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基金的作用

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基金的作用考点解析

所属考试:基金从业
授课老师:王佳荣
所属科目:基金法律法规
考点标签: 理解
所属章节:第2章 基金概述/第三节 基金的发展历程与作用/基金的作用
所属版本:2026

基金的作用介绍

公募基金的作用(☆☆)

1.是广大投资者拓宽投资渠道、丰富资产配置的重要工具。

2.是资本市场稳定发展的压舱石。

3.是金融服务于实体经济的推进器。

4.是资本市场对外开放和全球化、国际化的先行者。

私募基金的作用(☆)

一、私募证券投资基金的作用

1.是多层次资本市场的建设者。

2.是市场价格发现的参与者和市场流动性的提供者。

3.是实体经济转型深化的助力者。

4.是跨境和国际化投资的开拓者。

二、私募股权投资基金的作用

1.促进经济创新发展。

2.为中小微企业提供资金支持。

3.有效形成长期权益资本。

4.助推产业转型升级。

专题更新时间:2026/08/28 18:41:35

基金的作用考点试题

单选题 1.私募股权投资基金对中小微企业的主要支持方式是()。
A . 提供短期高息贷款
B . 给予长期权益资本投入
C . 收购企业全部固定资产
D . 替代企业日常经营管理

正确答案: B

答案解析: B项正确,私募股权投资基金可以通过参股、提供长期权益资本(B项)等方式将资金注入中小微企业,为其提供持续的资金支持。

单选题 2.可以成为中国证券业协会普通会员的是()。
A . 证券公司私募投资基金子公司
B . 证券公司
C . 交易所
D . 公募基金管理公司

正确答案: A

答案解析: B项,证券公司是法定会员。
C项,交易所是特别会员。
D项,公募基金管理公司是观察员。

单选题 3.关于公募基金对中小投资者的重要意义,以下表述错误的是()。
A . 中小投资者资金量有限,公募基金可以汇集投资者资金进行组合投资
B . 中小投资者获取信息能力有限,公募基金可以发挥信息获取优势,利用非公开信息进行投资
C . 中小投资者相对而言缺少投资经验,公募基金可以提供专业理财服务
D . 公募基金已成为普惠金融的代表,为广大投资者提供金融便利

正确答案: B

答案解析: B项中“利用非公开信息进行投资”的表述是错误的。

单选题 4.关于基金的作用,以下说法错误的是()。
A . 中小投资者的投资渠道较少,金融资产多聚集在间接融资的银行部门
B . 公募基金具有专业管理、组合投资、分散风险的特点
C . 在资金量有限的情况下,中小投资者很难做到组合投资、分散风险
D . 公募基金缩小了直接融资的比例

正确答案: D

答案解析: D项错误,公募基金将资金汇集起来投资于资本市场,扩大了直接融资的比例,通过发行设立科创板基金、科创50ETF、半导体ETF等基金,将汇集的金融资源更有效地引导到国家所聚焦的重大战略发展方向。
历史上看,我国广大中小投资者的投资渠道较少,金融资产多聚集在间接融资的银行部门,储蓄率较高(A项正确)。公募基金具有专业管理、组合投资、分散风险等特点(B项正确),可以较好地匹配投资者的风险收益特征。中小投资者直接投资股票和债券困难和风险都很大,在资金量有限的情况下,也很难做到组合投资、分散风险(C项正确)。

单选题 5.公募基金服务实体经济的途径是(  )。
Ⅰ.引导资金投向国家战略产业
Ⅱ.管理社保基金实现保值增值
Ⅲ.推行ESG责任投资理念
Ⅳ.提供无风险贷款支持
A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案: A

答案解析: 公募基金将资金汇集起来投资于资本市场,扩大了直接融资的比例,通过发行设立科创板基金、科创50ETF、半导体ETF等基金,将汇集的金融资源更有效地引导到国家所聚焦的重大战略发展方向,服务于国家的战略性产业(Ⅰ项正确),形成更强的合力和竞争力。公募基金管理人较好的治理水平有能力为社保基金、企业年金、养老金等社会保障型资金提供投资管理服务,使其保值增值(Ⅱ项正确),抬高了社会治理的安全垫。公募基金能更好地推动责任投资(Ⅲ项正确),以ESG为核心的社会责任投资理念代表了当前国际投资和经济发展的新趋势,将投资决策标准从财务绩效扩展到绿色发展、公共利益和稳健成长,摒弃短期利益驱动而损害上市公司长期健康发展的行为。

大咖讲解:基金的作用

王佳荣
证券从业
期货从业
基金从业
中级经济师
从事金融类考试培训多年,知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。人称金融类培训界的“一哥”。
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