1、查看基金风险评级：这是较为简单的方法。专业机构会根据基金的风险水平进行评级，如划分为 r1、r2、r3、r4、r5 五个等级。投资者也会被划分风险等级，应选择与自身风险承受能力相匹配的基金产品。
2、参考股票仓位：通常股票仓位越高，基金的持股比重越大，风险往往也越高。例如，股票基金和混合基金的波动性和风险相对债基而言较高。需注意股票仓位并非固定不变，基金经理会根据市场变化在合同规定的仓位上下限范围内进行调整。
3、考察持股集中度：用于主动管理的股票型基金和偏股混合型基金。可通过查阅定期报告，了解前十大重仓股的市值在基金持股总市值中所占的比例。如果占比较高，说明持股集中度较高，基金受重仓股波动的影响较大。也可参考单只股票占基金资产净值的比重来判断风险，比重较高时，基金净值可能在某时段上升快，但市场状况恶化时“全身而退”的难度也较大。
4、分析行业集中度：指基金持有市值最大的前三大行业的股票市值之和在基金持股总市值当中的占比。行业集中度越高，重仓行业的涨跌对基金净值的影响就越大，股票资产暴露在特定行业的风险也相对较大。一般基金持有某个板块规模比例超过 30%被认为集中度较高，该板块下跌时基金净值可能受到较大影响。
5、关注风险指标：
①夏普比率：衡量基金风险调整后的收益表现，夏普比率越高，基金在承担同等风险下获得的收益越高；
②阿尔法系数：确定投资回报率，数值越大，基金获得超额收益的能力越大；
③贝塔系数：衡量价格波动情况，数值越大，说明波动性越大，在市场上涨时涨得快，但下跌时也跌得快；
④r平方：反映业绩变化情况，用于衡量一只基金变化在多大程度上可以由基准指数的变动来解释，可辅助判断阿尔法和贝塔系数的准确性；
⑤标准差：反映基金回报率的波动幅度，标准差越大，基金未来净值可能变动的程度越大，稳定度越小，投资风险越高。
