基金投资人风险承受能力调查和评价考点解析
基金投资人风险承受能力调查和评价介绍
1.风险承受能力:分别为C1、C2、C3、C4、C5,其中C1风险承受能力最低类别。
2.基金销售机构应当在投资人首次开立基金交易账户或首次购买基金产品前对其风险承受能力进行调查评价。
(1)已购买产品的投资进行追溯调查;
(2)对放弃接受调查的,应通过其他合理的规则或方法评价投资人的风险承受能力。
3.基金销售机构应当定期、不定期的提示投资人重新接受风险能力调查。
4.投资人主动认购/申购风险超越其承受能力
(1)销售机构应当在其认购或申购时进行风险确认;
(2)并在销售信息管理平台上记录其确认信息。
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赵聪
AFP持证人,经济师
主讲:证券投资基金基础知识,中级个人理财
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。

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王佳荣
金融圈达人
主讲:金融市场基础知识,期货基础知识,基金法律法规,中级金融
从事金融类考试培训多年,知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。人称金融类培训界的“一哥”。

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李楠
多家银行内训讲师
主讲:私募股权投资基金基础知识,中级银行管理,初级银行管理,上岗实训
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。

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赵聪
AFP持证人,经济师
主讲:证券投资基金基础知识,中级个人理财
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
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