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风险分类和管理程序考点解析

所属考试:基金从业
授课老师:王佳荣
所属科目:基金法律法规
考点标签: 运用
所属章节:第24章 基金管理人公司治理和风险管理/第三节 风险管理/风险分类和管理程序
所属版本:2025

风险分类和管理程序介绍

(1)风险分类

投资风险

市场风险:指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动,使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。

流动性风险:指因市场交易量不足,导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险,或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。

信用风险:指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息,或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌,以及因交易对手违约而产生的风险。

操作风险

指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效,或外部事件而导致的直接或间接损失的风险,主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。

业务持续风险

指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足,导致危机发生时公司不能持续运作的风险。

危机处理应遵循的原则:完备性原则、预防为主的原则、及时报告原则、优先性原则、相互协作原则、尽快恢复原则、积极沟通原则、认真总结的原则。

(2)风险管理程序

①风险识别

②风险评估

③风险应对

④风险报告和监控

⑤风险管理体系的评价

专题更新时间:2026/02/03 17:03:50
风险类型和管理程序介绍

风险类型和管理程序介绍

(1)风险分类投资风险①市场风险:指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动,使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。②流动性风险:指因市场交易量不足,导致不能以合理价格及时进行证券交易的风
2023-12-08 浏览:87
风险类型和管理程序具体指的什么?

风险类型和管理程序具体指的什么?

(1)风险分类投资风险①市场风险:指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动,使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。②流动性风险:指因市场交易量不足,导致不能以合理价格及时进行证券交易的风
2023-12-08 浏览:95
什么是风险类型和管理程序?

什么是风险类型和管理程序?

(1)风险分类投资风险①市场风险:指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动,使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。②流动性风险:指因市场交易量不足,导致不能以合理价格及时进行证券交易的风
2023-12-08 浏览:92
风险类型和管理程序是什么?

风险类型和管理程序是什么?

(1)风险分类投资风险①市场风险:指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动,使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。②流动性风险:指因市场交易量不足,导致不能以合理价格及时进行证券交易的风
2023-12-08 浏览:72
风险类型和管理程序包括什么?

风险类型和管理程序包括什么?

(1)风险分类投资风险①市场风险:指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动,使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。②流动性风险:指因市场交易量不足,导致不能以合理价格及时进行证券交易的风
2023-12-08 浏览:56

大咖讲解:风险分类和管理程序

王佳荣
证券从业
期货从业
基金从业
中级经济师
从事金融类考试培训多年,知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。人称金融类培训界的“一哥”。
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