知识库/基金从业 /风险管理程序

风险管理程序

风险管理程序相关课程

本视频可免费试听30秒,看完整版请购买课程

风险管理程序考点解析

所属考试:基金从业
授课老师:王佳荣
所属科目:基金法律法规
考点标签: 运用
所属章节:第24章 基金管理人公司治理和风险管理/第三节 风险管理/风险分类和管理程序

风险管理程序介绍

①风险识别
②风险评估
③风险应对
④风险报告和监控
⑤风险管理体系的评价

专题更新时间:2024/03/21 18:38:37

风险管理程序考点试题

单选题 1.风险管理中的主要环节包括( )。
Ⅰ、风险识别
Ⅱ、风险评估
Ⅲ、风险应对
Ⅳ、风险管理体系的评价
A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
去答题练习
单选题 2.风险管理的主要环节不包括(  )。
A . 风险偏好
B . 风险评估
C . 风险应对
D . 风险报告和监控
去答题练习
单选题 3.下列关于风险管理程序的说法中,错误的是( )。
A . 基金公司可采取定量和定性相结合的方法进行风险评估
B . 风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节
C . 基金公司应当对风险管理体系进行不定期评价
D . 基金公司应当建立清晰的报告监测体系,对风险指标进行系统和有效的监控
去答题练习
单选题 4.( )是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析,或者利用定性和定量结合的方法进行分析,确定风险的等级。
A . 风险识别
B . 风险评估
C . 风险应对
D . 风险报告
去答题练习
单选题 5.( )是根据已经识别的风险性质和级别,制定相应的控制措施。
A . 风险识别
B . 风险评估
C . 风险应对
D . 风险报告
去答题练习

大咖讲解:风险管理程序

王佳荣
证券从业
期货从业
基金从业
从事金融类考试培训多年,知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。
查看老师课程
相关知识点推荐
高频

风险管理的目标和原则

风险管理是指公司围绕总体经营战略,董事会、管理层到全体员工全员参与,在日常运营中,识别潜在风险,评估风险的影响程度,并根据公司风险偏好制定风险应对策略,有效管理公司各环节风险的持续过程。

风险管理的目标

(1)严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益,在风险最小化的前提下,确保基金份额持有人利益最大化。

(2)不断提高公司经营管理和专业水平,提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性,有效维护公司股东及基金投资者的利益。

(3)建立行之有效的风险控制制度,确保公司各项业务的顺利运行,确保基金资产和公司财产的安全完整,确保公司取得长期稳定的发展。

(4)维护公司信誉,树立良好的公司形象,及时、高效地配合监管部门的工作。

风险管理的原则

公司风险管理应当遵循以下基本原则:

①最高性原则;

②全面性原则;

③权责匹配原则;

④独立性原则;

⑤定性和定量相结合原则;

⑥适时性原则。

高频

组织架构和职能

(1)董事会对有效的风险管理承担最终责任。履行的风险管理职责是:

①确定公司风险管理总体目标,制定公司风险管理战略和风险应对策略;

②审议重大事件、重大决策的风险评估意见,审批重大风险的解决方案,批准公司基本风险管理制度;

③审议公司风险管理报告;

④可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。

(2)公司管理层对有效的风险管理承担直接责任。可以下设履行风险管理职能的委员会,履行的风险管理职责是:

①根据董事会的风险管理战略,制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度,并确保风险管理制度得以全面、有效执行;

②在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案,并按章程或董事会相关规定履行报告程序;

③根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工,组织实施风险解决方案;

④组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作;

⑤向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。

(3)风险管理职能部门度公司风险管理承担独立评估、监控、检查和报告职责。专业风险管理委员会对管理层负责,协助管理层履行以下职责:

①指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作;

②制订相关风险控制政策,审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系,并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致;

③识别公司各项业务所涉及的各类重大风险,对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估,制定重大风险的解决方案;

④识别和评估新产品、新业务的新增风险,并制定控制措施;

⑤重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件,提出控制措施和解决方案;

⑥根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工,组织实施风险应对方案。

(4)各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程。在风险管理责任的划分上,各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人,基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。

高频

风险分类和管理程序

(1)风险分类

投资风险

市场风险:指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动,使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。

流动性风险:指因市场交易量不足,导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险,或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。

信用风险:指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息,或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌,以及因交易对手违约而产生的风险。

操作风险

指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效,或外部事件而导致的直接或间接损失的风险,主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。

业务持续风险

指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足,导致危机发生时公司不能持续运作的风险。

危机处理应遵循的原则:完备性原则、预防为主的原则、及时报告原则、优先性原则、相互协作原则、尽快恢复原则、积极沟通原则、认真总结的原则。

(2)风险管理程序

①风险识别

②风险评估

③风险应对

④风险报告和监控

⑤风险管理体系的评价

高频

风险管理的目标

①严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。
②不断提高公司经营管理和专业水平,提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性,有效维护公司股东及基金投资者的利益。
③建立行之有效的风险控制制度,确保公司各项业务的顺利运行,确保基金资产和公司财产的安全完整,确保公司取得长期稳定的发展。
④维护公司信誉,树立良好的公司形象,及时、高效地配合监管部门的工作。

高频

风险管理的原则

①最高性原则;②全面性原则;③权责匹配原则;④独立性原则;⑤定性和定量相结合原则;⑥适时性原则。

高频

风险分类