投资者与基金产品或者服务的风险匹配考点解析
投资者与基金产品或者服务的风险匹配介绍
1.特定对象的确定
2.投资者适当性匹配
(1)投资者的风险识别和风险承受能力评估
①问卷调查内容:投资者基本信息、财务状况、投资知识、投资经验、风险偏好
②投资者应书面承诺符合合格投资者标准
③评估结果有效期:≤3年。逾期再推介基金,重新评估
④投资者持有同一基金超过3年,无需再次评估
⑤投资者风险承受能力发生重大变化,可主动申请重新评估
(2)管理人自行销售基金或可委托销售机构销售基金
(3)募集机构应自行或委托第三方对私募基金进行风险评级
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赵聪
AFP持证人,经济师
主讲:证券投资基金基础知识,中级个人理财
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。

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王佳荣
金融圈达人
主讲:金融市场基础知识,期货基础知识,基金法律法规,中级金融
从事金融类考试培训多年,知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。人称金融类培训界的“一哥”。

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李楠
多家银行内训讲师
主讲:私募股权投资基金基础知识,中级银行管理,初级银行管理,上岗实训
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。

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赵聪
AFP持证人,经济师
主讲:证券投资基金基础知识,中级个人理财
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
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