1.2建设项目风险类型

□无论是业主还是工程承包商都难免面临各自的风险。

■工程项目风险系指一项工程在设计、施工及移交运行各个阶段可能遭受的风险。对于项目业主或投资者，通常遇到的风险主要有人为风险、经济风险、自然风险以及一些特殊风险;

■对于承包商，面临的风险主要有决策错误风险、缔约和履约风险、责任风险等;

■对于咨询和监理单位，其风险主要来源于三个方面，即来自业主的风险、来自承包商的风险、职业责任风险。

1.2.1业主或投资商的风险

归纳为三种类型：人为风险、经济风险和自然风险。

1.人为风险 ：15个方面

人为风险系指因人的主观因素导致的种种风险。可起因于以下诸方面：

(1)政府或主管部门的政策和行为。

(2)体制法规不合理。

(3)主管部门设置障碍。

(4)资金筹措无门。

(5)不可预见事件。

(6)合同条款不严谨。

(7)道德风险。

(8)群体行为越轨。

(9)承包商缺乏合作诚意。

(10)承包商履约不力或不履约。

(11)工期拖延。

(12)材料供应商履约不力或违约。

(13)指定分包商履约不力。

(14)监理工程师失职。

(15)设计错误。

2.经济风险：7个方面

(1)宏观形势不利。

(2)投资环境差劣。投资环境是投资能否取得成功的关键因素。

(3)市场物价不正常上涨。

(4)通货膨胀幅度过大。

(5)投资回收期长。

(6)基础设施落后。外部的客观环境，尤其是公共基础设施的好坏对工程影响极大。

(7)资金筹措困难。资金筹措困难是业主经常碰到的重大风险。

3.自然风险

(1)恶劣的自然条件

项目工程所处地域的自然条件对项目成本影响很大。

(2)恶劣气候与环境

恶劣气候系指偶尔发生的超出正常规律的气候变化，如长时间的暴雨、台风、酷暑等都会给工程实施带来不便，从而增加工程成本。

(3)恶劣的现场条件

工程的现场条件受多种因素影响，特别是进出场通道，供排水设施;供电、供气的可能性，夜间或节假日加班作业的可能性等等。

(4)地理环境不利

地理环境系指工程所在地的位置及周围环境。

4.特殊风险

特殊风险系指根据FIDIC条款应由业主承担的风险。这些风险包括：

(1)在工程所在国发生的战争、敌对行动(不论宣战与否)、外敌入侵等;

(2)在工程所在国发生的叛乱、暴力革命、军事政变或篡夺政权，或发生内战;

(3)由于任何核燃料燃烧后的核废物、放射性毒气爆炸，或任何爆炸性装置或核成分的其他危险性能所引起的离子辐射或放射性污染;

(4)以音速或超音速飞行的飞机或其他飞行装置产生的压力波;

(5)在工程所在国发生的不是局限在承包商或其分包商雇佣人员中间，且不是由于从事本工程而引起的暴乱、骚乱或混乱;

(6)由于业主使用或占用非合同规定提供的任何工程的区段或部分而造成的损失或损害;

(7)因工程设计不当而造成的损失或损坏，而这类设计又不是由承包商提供或由承包商负责的;

(8)不论何时何地发生任何因地雷、炸弹、爆破筒、手榴弹或是其他炮弹、导弹、弹药或战争用爆炸物或冲击波引起的破坏、损害、人身伤亡，均应视为特殊风险的后果。

□发生上述特殊风险事件，承包商对其后果都不承担责任

□这类风险损失只能由业主或投资商承担

□这类特殊风险给承包商造成的任何损失也都应由业主给予补偿。

【多选题.历年真题】以下各种情形中，直接属于业主或投资商风险的有(　)。

A.合同条款不严谨

B.材料及设备价格不正常上涨

C.承包商项目经理不胜任

D.监理工程师失职

E.承包商克扣或拖欠工人的工资或处理不公，引起公愤导致群体行为越轨

答案：ABDE

1.2.2承包商的风险

1.决策错误风险。承包商在考虑是否进入某一市场，是否承包某一项目时，首先要考虑是否能承受进入该市场或承揽该项目可能遭遇的风险，承包商首先要对此作出决策。报价失误风险是决策错误风险之一。

2.缔约和履约风险

3.责任风险。承包商的职业责任主要体现在工程的技术和质量。承包商应承担的法律责任主要是民事责任。如果实行工程分包，承包商还应承担因分包商过失或行为而造成损失的连带责任。

1.2.3咨询和监理工程师的风险

1.来自业主的风险

业主聘用工程师作为其技术咨询人，为其项目进行咨询、设计和监理。许多情况下，工程师的任务贯穿于自项目可行性研究直至工程正式验收的全过程。工程师的责任自始至终都是很大的，所承担的风险多。来自业主方面的风险主要产生的原因有：

(1)业主希望少花钱多办事

有些业主不遵循客观规律，对工程提出的要求往往有些过分。

(2)可行性研究缺乏严肃性

有些业主凭着一时的感情冲动或心血来潮，一心只想上项目，委托咨询公司完成可行性研究时常常附加种种倾向性要求。

(3)宏观管理不力，投资先天不足

许多业主或投资人只片面追求投资效益，对于如何获得投资预期效益却很少考虑。

(4)盲目干预

有些业主虽然与工程师签有服务协议书，但并不把权力交给工程师。项目实施期间，随意做出决定，对工程师的工作干扰过多，甚至横加指责，严重影响工程师行使权力，影响合同的正常实施，而责任却由工程师来承担。

2.来自承包商的风险

由于工程师作为业主委聘的工程技术负责人，在合同实施期间代表业主的利益，在与承包商的交往中难免会出现分歧和争端。 来自承包商方面的风险通常有以下情况：

(1)承包商投标不诚实

(2)承包商缺乏商业道德

(3)承包商素质太差

3.职业责任风险

工程师的职业要求其承担重大的职业责任风险。这种职业责任风险一般由下述因素构成;

(1)设计不充分不完善

(2)设计错误和疏忽

(3)投资估算和设计概算不准

(4)自身的能力和水平不适应

【多选题.典型例题】咨询和监理工程师风险主要来源于( )。

A.决策错误风险

B.业主的风险

C.缔约和履约风险

D.职业责任风险

E.承包商的风险

答案：BDE

【单选题.历年真题】以下各种情况下，属于咨询工程师风险的是(　)。

A.由承包商提供或承包商负责的工程设计不当而造成的损失或损坏

B.在工程所在国发生的战争、敌对行动、外敌入侵等

C.资金筹措困难

D.投资估算和设计概算不准

答案：D

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