高频知识点:证券公司与商业银行的区别
一、证券公司经营机制
证券公司作为直接融资的中介，不直接与融资者和投资者发生融资契约关系，仅充当中介人的角色，帮助融资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。证券公司在完成这种中介作用后收取一定的佣金和服务费（病毒：利息、登记结算费、金融工具溢价收入）。
二、商业银行经营机制
商业银行作为间接融资中介，同时具有资金需求者和资金供给者的双重身份。资金存款人与借款人之间并不直接发生权利与义务关系，社会最终资金盈余者和资金赤字者之间通过两次金融合约完成了资金融通过程。
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1、证券公司不直接与融资者和投资者发生融资契约关系，不作为资金转移的媒体，仅充当中介人的角色，此时其收入只是表现为收取（）。
A.利息
B.佣金和服务费
C.金融工具溢价收入
D.登记结算费
参考答案：B
参考解析：证券公司作为直接融资的中介，不直接与融资者和投资者发生融资契约关系，它不作为资金转移的媒体，而仅充当中介人的角色，帮助融资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。证券公司在完成了这种中介作用以后，会收取一定的佣金和服务费。
2、证券公司作为直接融资的中介，不直接与融资者和投资者发生融资契约关系，而仅充当中介人的角色，帮助融资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具，此时其收入只是表现为收取( )。
A.利息
B.佣金和服务费
C.金融工具溢价收入
D.登记结算费
参考答案：B
参考解析：本题考查证券公司与商业银行经营机制的区别。证券公司作为直接融资的中介，不直接与融资者和投资者发生融资契约关系，它不作为资金转移的载体，而仅充当中介人的角色，帮助融资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。证券公司在完成这种中介作用后收取一定的佣金和服务费。有关融资双方的财产权利义务关系由双方各自承担，证券公司并不承担其中的权利和义务。
3、证券公司与商业银行的本质差别在于( )。
A.在交易中的地位和性质
B.是否存在中介服务
C.经营机制
D.参与主体的多少
参考答案：C
参考解析：作为直接金融机构代表的证券公司和作为间接金融机构代表的商业银行存在经营机制的根本区别。
