◆21-由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出
的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是( )。
A.全额包销B.尽力推销
C.余额包销D.混合推销
◆22.在IP0中的“绿鞋期权”行使期内，若市场股价高于股票发行价，则主承销商应当作出
的操作是( )。
A.用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并按发行价配售给投资者
B.要求发行人按发行价额外配发募集总量15%的股票并将其按原来认购比例配售给投资者
C.用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并持有至股价上涨至发行价
D.按发行价额外配发募集总量15%的股票并按竞价方式销售给公众投资者
◆23.证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行审核制度类型是( )。
A.审批制B.核准制
C.注册制D.登记制
◆24.关于证券账户开立的说法，正确的是( )。
A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户
B.股票账户只能用于买卖股票
C.法人投资者可以与个人开立联合账户
D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户
◆25.商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步向客户提供投资建议、个人投资产
品推介等专业化服务，这是( )。
A.理财顾问服务B.投资规划
C.综合理财规划D.财务分析
◆26.根据运作方式的不同，可以将基金分为( )。
A.契约型基金、公司型基金B.封闭式基金、开放式基金
C.公募基金、私募基金D.股票基金、债券基金、货币市场基金
◆27.在实践中，租赁服务中最主要的是( )。
A.经营租赁B.融资租赁
C.长期租赁D.短期租赁
◆28.融资租赁业务中，以同一固定资产为租赁物的多层次的融资租赁业务指的是( )。
A.直接租赁B.转租赁
C.回租D.委托购买式租赁
◆29.根据《金融租赁公司管理办法》，在金融租赁公司的监管指标中，对单一承租人的全部
融资租赁业务余额不得超过资本净额的( )。
A 10%B .20%
C.30%D.50%
◆30.( )是金融工程的核心任务，也是了解产品风险的第一步。
A.金融产品创新B.投融资策略设计
C.资产定价D.金融风险管理
