金融基础设施及其功能

一 、支付系统

(一)定义

支付系统是指用于在参与者之间转移资金的一套手段、程序和规则体系，包括运营机 构、参与者以及相关运营安排与基础设施。

(二)分类

1.   零售支付系统——是一种资金转账系统，通常处理大量相对低价值的支付(支票、 银行卡支付交易等)

2.   大额支付系统——是一种资金转账系统，通常处理大额和高优先级的支付

二 、中央证券托管系统

中央证券托管系统提供证券账户管理、中央保管和资产服务。

三 、证券结算系统

证券结算系统是指按照一套预先确定的多边规则，通过账面记录实现证券转移和结算的系统。证券结算系统允许证券进行免付款转移或付款转移。

四 、中央对手方

中央对手方是指介入一个或多个金融市场交易合约的交易对手方之间，成为买方的卖 方和卖方的买方，从而确保未平仓合约履行的机构。

中央对手方通过交易的多边净额结算，以及对所有参与者实施更有效的风险控制，有 可能显著降低参与者的风险。

五、交易数据库

一个设计良好且风险控制运行有效的交易数据库，能够在增强相关当局和公众的交易 信息透明度、促进金融稳定以及支持发现和防范市场滥用行为方面发挥重要作用。

一、金融资产登记存管系统

(一)中央国债登记结算有限责任公司(中债登) 负责银行间债券市场各类债券的登记与托管。

(二)中国证券登记结算有限公司(中证登)

为交易所市场提供证券集中登记、存管与结算服务。

(三)银行间市场清算所股份有限公司(上清所)

为金融债券、非金融企业债务融资工具、货币市场工具、凭证类信用衍生品等提供发 行登记服务。

注意：国债托管方面，中债登是总托管人，中证登是分托管人

二、清算结算系统(含开展集中清算业务的中央对手方)

是指为金融交易提供清算和最终结算服务的系统，包括从事多边净额清算的系统和承 担中央对手方职能的机构。

中证登承担交易所市场的证券结算职能，各期货交易所结算部门则负责期货市场的集 中清算。

三、交易设施

交易设施是指为金融产品提供集中竞价、撮合交易或其他交易机制的电子平台。我国 主要包括证券、期货、黄金、票据、保险交易所、负责组织银行间外汇市场和货币市场交 易的中国外汇交易中心(全国银行间同业拆借中心)等专业化交易平台。

四 、交易报告库

( 一 )定义

交易报告库是指集中收集、存管和披露金融交易数据的电子记录系统。

(二)核心功能

增强市场透明度，为监管机构提供宏观审慎监管所需的交易信息，防范系统性风险。

(三)我国交易报告库

1.   中国期货市场监控中心交易报告库(我国首家)

2. 中证报价交易报告库

3.  银行间市场交易报告库

五、重要支付系统

我国已形成以中国人民银行中国现代化支付系统(CNAPS) 为核心，银行业金融机构 行内支付系统为基础，各类专业化支付系统为重要组成部分的支付清算网络。

六、基础征信系统

基础征信系统是指收集、整理、保存企业和个人信用信息，提供信用报告、信用评分 等服务的系统，对于缓解信息不对称、防范信用风险具有重要作用。

我国已形成以中国人民银行征信中心运营的金融信用信息基础数据库为核心，市场化 征信机构为补充的基础征信体系。