第六章 基金的市场营销 第五节 基金销售业务规范 其他业务规范

(一)基金销售机构
1．销售人员准入管理。
2．建立健全相关制度。
3．签订销售协议。
4．按规定或约定从事基金销售。
(二)基金销售适用性
1．对基金管理人进行审慎调查。
2．基金产品风险评价。
3．投资人风险承受能力调查和评价。
4．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
(三)基金销售中的投资人教育
为加强基金投资者教育，在监管机构的倡导和组织下，基金管理公司和托管银行通过网站、座谈会或报告会、柜台现场讲解等方式开展形式多样的基金投资者教育活动。
(四)基金销售中的反洗钱要求
基金销售机构应根据反洗钱法规的要求，采取相应措施识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件中记载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或者影印件，
(五)基金销售禁止行为
基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：
1．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；
2．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；
3．以低于成本的销售费用销售基金；
4．募集期间对认购费用打折；
5．承诺利用基金资产进行利益输送；
6．进行预约认购或者预约申购，未按规定公告擅自变更基金的发售日期；
7．挪用基金销售结算资金；
8．中国证监会规定禁止的其他情形等。