第七章 资产管理业务 第三节 定向资产管理业务 定向资产管理业务的相关知识

1．基本原则
(1)公平公正，诚实守信。(2)健全制度，规范运作。(3)投资风险，客户自担。
2．运作的基本规范
(1)客户准入及委托标准。定向资产管理业务客户应当是符合法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人或者依法成立的其他组织。
证券公司开展定向资产管理业务，接受单一客户委托资产净值的限额应当符合中国证监会的规定。
(2)尽职调查及风险揭示。
(3)客户委托资产及来源。
(4)客户资产托管。
(5)客户资产独立核算与分账管理。
(6)客户资产管理账户。
(7)定向资产管理业务的投资范围。定向资产管理业务的投资范围包括股票、债券、证券投资基金、集合资产管理计划、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品以及中国证监会认可的其他投资品种。
(8)投资管理情况报告与查询。
(9)业务档案管理。
3．资产管理定向合同
定向资产管理合同应当包括下列基本事项：客户资产的种类和数额；投资范围、投资限制和投资比例；投资目标和管理期限；客户资产的管理方式和管理权限；各类风险揭示；资产管理信息的提供及查询方式；当事人的权利与义务；客户所持有证券的权利的行使和义务的履行；管理费、托管费、业绩报酬等费用的支付标准、计算方法、支付方式和支付时间；与资产管理有关的其他费用的提取、支付方式；合同解除、终止的条件、程序及客户资产的清算返还事宜；违约责任和纠纷的解决方式：中国证监会规定的其他事项。
4．客户所持有证券的权利与义务
证券公司开展定向资产管理业务，由客户自行行使其所持证券的权利，履行相应的义务，客户书面委托证券公司行使权利的除外。
5．内部控制
(1)专门、独立的业务运作。
(2)合理、有效的控制措施。
(3)独立、客观的投资研究。
(4)科学、严密的投资决策。
(5)完善的交易控制体系。
(6)合理的规模控制。
(7)完备的合规检查。
(8)科学的风险评估。
(9)严格的核算和报告制度。
(10)建立授权管理与问责制。