目前，信用风险管理领域通常在市场上和理论上比较常用的违约概率模型包括（）
A.RiskCalc模型
B.CreditMonitor模型
C.机器学习模型
D.风险中性定价模型
参考答案：A,B,D
参考解析：违约概率模型是采用统计学方法（如逻辑回归、RiskCalc模型（A项）、CreditMonitor模型（B项）、风险中性定价模型（D项）等)，从大量的历史违约样本中获取能够预测客户违约概率的评价指标。该方法由于评价指标的可解释性较强，当前应用最为广泛。
