|
2015年银行业初级资格考试《个人理财》个人讲义汇总 | |||
|
章节 |
章节知识点 |
章节考点详情 |
查看点详情 |
|
第一章 |
银行个人理财业务概述 |
考点1.1 银行个人理财业务概述 | |
| 考点1.2 银行个人理财业务分类 | |||
| 考点1.3 国外发展和现状 | |||
| 考点1.4 国内银行个人理财业务发展和现状 | |||
| 考点1.5 宏观影响因素 | |||
| 考点1.6 微观影响因素 | |||
| 考点1.7 其他影响因素 | |||
| 考点1.8 银行个人理财业务的定位 | |||
|
第二章 |
银行个人理财理论与实务基础 |
考点2.1 生命周期理论的概念及运用 | |
| 考点2.2 生命周期理论和个人理财规划 | |||
| 考点2.3 货币的时间价值 | |||
| 考点2.4 投资理论 | |||
| 考点2.5 资产配置原理 | |||
| 考点2.6 资本配置的基本步骤 | |||
| 考点2.7 常见资产配置组合模型 | |||
| 考点2.8 投资策略与投资组合的选择 | |||
| 考点2.9 理财业务的客户准入 | |||
| 考点2.10 客户理财价值观 | |||
| 考点2.11 客户风险属性 | |||
| 考点2.12 客户风险偏好和投资风格分类 | |||
| 考点2.13 客户风险评估 | |||
|
第三章 |
金融市场和其他投资市场 |
考点3.1 金融市场概述 | |
| 考点3.2 金融市场功能 | |||
| 考点3.3 金融市场分类 | |||
| 考点3.4 金融市场的发展 | |||
| 考点3.5 货币市场概述 | |||
| 考点3.6 货币市场的组成及运用 | |||
| 考点3.7 股票市场 | |||
| 考点3.8 债券市场 | |||
| 考点3.9 金融衍生品市场 | |||
| 考点3.10 金融衍生品 | |||
| 考点3.11 外汇市场概述 | |||
| 考点3.12 外汇市场的分类及运用 | |||
| 考点3.13 保险市场概述 | |||
| 考点3.14 保险市场的主要产品及运用 | |||
| 考点3.15 黄金市场 | |||
| 考点3.16 房地产市场 | |||
| 考点3.17 收藏品市场 | |||
|
第四章 |
银行理财产品 |
考点4.1 银行理财产品市场发展 | |
| 考点4.2 银行理财产品要素 | |||
| 考点4.3 货币型理财产品 | |||
| 考点4.4 债券型理财产品 | |||
| 考点4.5 股票类理财产品 | |||
| 考点4.6 组合投资类理财产品 | |||
| 考点4.7 结构性理财产品 | |||
| 考点4.8 QDII 基金挂钩类理财产品 | |||
| 考点4.9 另类理财产品 | |||
| 考点4.10 银行理财产品发展趋势 | |||
|
第五章 |
银行代理理财产品 |
考点5.1 银行代理理财产品的概念及销售基本原则 | |
| 考点5.2 基金的概念和特点 | |||
| 考点5.3 基金的分类 | |||
| 考点5.4 特殊类型基金 | |||
| 考点5.5 基金开户、认购、申购、赎回、转换及分红 | |||
| 考点5.6 基金的流动性及收益情况 | |||
| 考点5.7 基金的风险 | |||
| 考点5.8 保险 | |||
| 考点5.9 银行代理国债的概念、种类 | |||
| 考点5.10 国债的流动性及收益情况 | |||
| 考点5.11 国债的风险 | |||
| 考点5.12 信托 | |||
| 考点5.13 黄金 | |||
|
第六章 |
理财顾问服务 |
考点6.1 理财顾问服务概念、特点及服务流程 | |
| 考点6.2 收集客户信息 | |||
| 考点6.3 客户财务分析 | |||
| 考点6.4 客户风险特征和理财特性分析 | |||
| 考点6.5 客户理财需求和目标分析 | |||
| 考点6.6 现金、消费及债务管理 | |||
| 考点6.7 保险规划 | |||
| 考点6.8 税收规划 | |||
| 考点6.9 人生事件规划 | |||
| 考点6.10 投资规划 | |||
|
第七章 |
个人理财业务相关法律法规 |
考点7.1《中华人民共和国民法通则》 | |
| 考点7.2 《中华人民共和国合同法》 | |||
| 考点7.3 《中华人民共和国商业银行法》 | |||
| 考点7.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》 | |||
| 考点7.5 《中华人民共和国证券法》 | |||
| 考点7.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 | |||
| 考点7.7 《中华人民共和国保险法》 | |||
| 考点7.8 《中华人民共和国信托法》 | |||
| 考点7.9 《中华人民共和国个人所得税法》 | |||
| 考点7.10 《中华人民共和国物权法》 | |||
| 考点7.11 《中华人民共和国外资银行管理条例》 | |||
| 考点7.12 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 | |||
| 考点7.13 《证券投资基金销售管理办法》 | |||
| 考点7.14《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 | |||
| 考点7.15《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 | |||
|
第八章 |
个人理财业务管理 |
考点8.1 开展个人理财业务的基本条件 | |
| 考点8.2 开展个人理财业务的政策限制 | |||
| 考点8.3 开展个人理财业务的违法责任 | |||
| 考点8.4 个人理财资金使用管理 | |||
| 考点8.5 业务人员管理 | |||
| 考点8.6 客户需求调查 | |||
| 考点8.7 理财产品开发 | |||
| 考点8.8 理财产品销售 | |||
| 考点8.9 理财业务其他管理 | |||
|
第九章 |
个人理财业务风险管理 |
考点9.1 个人理财风险的影响因素 | |
| 考点9.2 理财产品风险评估 | |||
| 考点9.3 个人理财业务面临的主要风险 | |||
| 考点9.4 个人理财业务风险管理的基本要求 | |||
| 考点9.5 个人理财顾问服务的风险管理 | |||
| 考点9.6 综合理财业务的风险管理 | |||
| 考点9.7 产品风险管理 | |||
| 考点9.8 操作风险管理 | |||
| 考点9.9 销售风险管理 | |||
| 考点9.10 声誉风险管理 | |||
|
第十章 |
职业道德和投资者教育 |
考点10.1 个人理财业务从业资格简介 | |
| 考点10.2 从业人员销售活动遵循原则 | |||
| 考点10.3 从业人员销售活动注意事项 | |||
| 考点10.4 从业人员销售活动禁止事项 | |||
| 考点10.5 从业人员岗位要求、限制性条款 | |||
| 考点10.6 从业人员的违法责任 | |||
| 考点10.7 个人理财投资者教育 | |||
|
233网校银行从业 | |||
233网校老师课程：
为了帮助考生2015年全面系统的备考，233网校开设有银行业初级资格考试 V班、 精讲班、 冲刺班、 习题班，针对考试不同需要，有侧重点、分阶段的对学员进行辅导。有效结合历年考试特点，预测考试方向，梳理各章重要考点，分析考点出题形式，讲解答题思路，传授应试技巧。
班级 |
课程 |
点击听课 |
马上报名 |
V班 零基础 不过免费重学 |
个人理财V班（基础+个人理财） |
 |
 |
个人贷款V班（基础+个人贷款） |
|
|
|
公司信贷V班（基础+公司信贷） |
|
|
|
风险管理V班（基础+风险管理） |
|
|
|
单科V班 零基础 不过免费重学 |
公共基础（精讲+冲刺+习题+模考） |
|
|
个人理财（精讲+冲刺+习题+模考） |
|
|
|
风险管理（精讲+冲刺+习题+模考） |
|
|
|
公司信贷（精讲+冲刺+习题+模考） |
|
|
|
个人贷款（精讲+冲刺+习题+模考） |
|
|