第 21 题.基金管理人董事会可以下设(),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A、风险管理部
B、合规与风险管理委员会
C、合规管理部
D、合规与风险控制部
【正确答案】B
【答案解析】基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会， 负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战，评估公司风险管理状况。
第 22 题.股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。
A、金额申购、金额赎回
B、份额申购、份额赎回
C、份额申购、金额赎回
D、金额申购、份额赎回
【正确答案】D
【答案解析】股票基金、债券基金的申购和赎回原则:(1)未知价交易原则，(2)金额申购、份额赎回原则。
第 23 题.()是基金职业道德教育的核心内容
A、基金职业道德规范教育
B、品质培养
C、道德教育
D、专业技能
【正确答案】A
【答案解析】基金职业道德规范教育是基金职业道德教育的核心内容
第 24 题.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是()。
A、内部监控
B、控制活动
C、控制环境
D、以上说法都正确
【正确答案】D
【答案解析】基金管理人内部控制的基本要素包括： ①控制环境; ②风险评估;③控制活动; ④信息沟通; ⑤内部监控。
第 25 题.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债权类金融资产不包括()。
A、票据
B、债券
C、契约型投资工具
D、各类股票
【正确答案】D
【答案解析】在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
第 26 题.下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是()。
A、调整手段不同
B、表现形式不同
C、目的不同
D、内容结构不同
【正确答案】C
【答案解析】本题考察道德与法律的区别，道德与法律的区别主要表现在表现形式不同、内容结构不同、调整范围不同和调整手段不同。目的一致是道德与法律的联系。
第 27 题.()是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A、反洗钱合规风险
B、信息披露合规风险
C、投资合规性风险
D、销售合规风险
【正确答案】C
【答案解析】投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法公司内部规章带来的处罚和损失风险。
第 28 题.在证券市场交易中()是市场存在的基础。
A、信息不对称
B、道德风险
C、经济的发展
D、价格预期
【正确答案】A
【答案解析】在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。
第 29 题.公司型基金依据()设立并营运。
A、公司法
B、公司章程
C、基金法
D、基金合同
【正确答案】B
【答案解析】公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。
第 30 题.某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45该基金应该属于()。
A、股票型基金
B、债券型基金
C、保本型基金
D、混合型基金
【正确答案】D
【答案解析】股票型基金的股票投资比重在80%以上,债券型基金的债券投资比例在80%以上。根据题干可知，该基金既不属于股票型基金、又不属于债券型基金，而该基金又以股票、债券为投资对象，因此该基金应属于混合型基金。
