2015年证劵从业资格考试《证券投资基金》临考提分卷(1)

71、 关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法错误的有（　　）。
A．最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚
B．注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本
C．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历
D．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度


72、 尽管各个托管银行的内设机构在名称、数量、职责及岗位设置等方面不尽相同，但一般都包括了下列哪些部门?（　　）
A．主要负责证券投资基金托管业务的市场开拓、市场研究、客户关系维护的市场部门
B．主要负责基金资金清算、核算的部门
C．主要负责技术维护、系统开发的部门
D．主要负责交易监督、内部风险控制的部门


73、 保本基金的分析指标主要包括（　　）。
A．保本期
B．保本比例
C．赎回费
D．担保人


74、 按照规定，目前我国对投资者从基金分配中获得的（　　）必须缴纳个人所得税。
A．股票的股利收入
B．买卖股票差价收入
C．企业债券的利息收入
D．国债利息收入


75、 基金持有人费用包括（　　）。
A．申购费用
B．红利再投资费用
C．转换费
D．赎回费


76、 关于货币市场基金的特点，下列说法正确的有（　　）。
A．以流动性较强的货币市场工具作为投资对象，具有一定的流动性和安全性
B．基金价格稳定，投资成本低
C．投资收益一般低于银行存款
D．适合进行长期投资


77、 关于QDII基金的申购和赎回，以下说法错误的是（　　）。
A．申购采用全额交款方式
B．若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功；申购不成功或无效，款项将退回投资者账户
C．对QDII基金而言，投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项
D．一般情况下，基金管理公司会在T+1日内对该申请的有效性进行确认


78、 目前，我国商业银行已开办的开放式基金业务包括（　　）。
A．基金份额的赎回
B．基金份额的托管
C．基金份额的管理
D．基金份额的申购


79、 开放式基金单位的认购、申购和赎回业务可以由（　　）办理。
A．基金管理人
B．基金管理人委托的商业银行
C．基金管理人委托的证券公司
D．证券交易所


80、 关于市场间利差互换，以下说法正确的是（　　）。
A．市场间利差互换是不同市场之间债券的互换
B．利差互换与替代互换的区别是，市场间利差互换所涉及的债券是不同的
C．利差互换可能在国债和企业债券之间进行
D．利差互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的应付税款，从而提高债券投资者的税后收益率