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银行个人理财业务按照客户类型,主要分为:理财业务、财富管理业务、私人银行业务三类。具体如下:分类依据类别含义按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财顾问服务商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务,是一种针对个人客户的专业化服务。【客户接受建议,自行管理和运用资金】综合理财服务商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。客户类型理财业务面向所有客户提供基础性服务【服务范查看更多>
来源 初级《个人理财》 2023-12-01
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