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1、国外个人理财业务发展最早在美国兴起,在美国发展成熟。时间事件萌芽时期20世纪30年代到60年代个人理财业务概念尚未明确。个人理财主要形式为保险产品和基金产品的销售服务。形成与发展时期20世纪60年代到80年代1969年,国际理财规划师协会(IAFP)成立,标志着个人理财业务开始向专业化发展。各国理财师专业资格认证:美国—财富管理师(CWM);英国—独立财务顾问师(IFA);中国—理财规划师。成熟时期20世纪90年代中后期个人理财业务向专业化发展。2、国内个人理财业务发展(1)20世纪80年代查看更多>
来源 初级《个人理财》 2023-12-03
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