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银行相关行政处罚规则

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银行相关行政处罚规则考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:孙婧
所属科目:中级法律法规与综合能力
考点标签: 理解
所属章节:第四部分 第五章 行政法律制度/第二节 行政处罚/银行相关行政处罚规则
所属版本:2026

银行相关行政处罚规则介绍

《商业银行法》《银行业监督管理法》中授权国务院银行业监督管理机构对公民、银行业金融机构或其他组织实施的行政处罚,可按种类区分为一般行政处罚和特殊行政处罚。

一般行政处罚:警告、罚款、没收违法所得、责令停业整顿、责令改正、吊销经营许可证等;

特殊行政处罚:

对违法董事、高级管理人员,取消其一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作等;
对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的,予以取缔;
对有违法经营、经营管理不善等情形,不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的银行业金融机构,予以撤销。

专题更新时间:2026/08/14 17:39:33

银行相关行政处罚规则考点试题

多选题 1.关于行政处罚,下列说法正确的是(  )。
A . 一般行政处罚有警告、罚款、没收违法所得、责令停业整顿、责令改正、吊销经营许可证等
B . 与国务院银行业监督管理机构监管职能相适应的特殊行政处罚仅包括对违法管理人员任职资格的限制
C . 公民、法人或者其他组织对行政机关作出的行政处罚,有依法申诉、检举、申请行政复议或提起行政诉讼等救济权
D . 一般情况下,我国行政罚款实行“裁执分离”,即作出罚款决定与执行罚款决定的不能为同一主体
E . 我国行政处罚决定程序主要有简易程序、普通程序,还可以应行政处罚当事人的要求适用听证程序

正确答案: A

答案解析: B项错误:与国务院银行业监督管理机构监管职能相适应的特殊行政处罚有:
①对违法董事、高级管理人员,取消其一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作等;
②对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的,予以取缔;
③对有违法经营、经营管理不善等情形,不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的银行业金融机构,予以撤销。
故本题选ACDE。

大咖讲解:银行相关行政处罚规则

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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