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概述

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概述考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:孙婧
所属科目:中级法律法规与综合能力
考点标签: 理解
所属章节:第五部分 第三章 银行自律与市场约束/第三节 市场约束/概述
所属版本:2025

概述介绍

(1)市场约束概念

银行的债权人或所有者,借助于银行的信息披露和有关社会中介机构,如律师事务所、会计师事务所、审计师事务所和信用评估机构等的帮助,通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束,把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。

(2)市场约束参与者的构成

银行的债权人和所有者以及其他一些金融市场的参与者,如其他银行、金融机构以及评级公司等中介机构。

(3)市场约束机制

市场约束机制的方式:强化信息的披露

市场约束机制的运行条件:发达的金融市场;充分有效的信息披露机制;必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系;市场参与者具有较强的金融风险意识;良好的公司治理机制。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:06

概述考点试题

多选题 1.市场约束机制运行的条件包括( )。
A . 发达的金融市场
B . 充分有效的信息披露机制
C . 必须拥有维护正常运行的完善的法律体系
D . 市场参与者具有较强的金融风险意识
E . 良好的公司治理机制

正确答案: A

答察解析: 市场约束机制的运行条件包括:
①发达的金融市场;
②充分有效的信息披露机制;
③必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系;
④市场参与者具有较强的金融风险意识;
⑤良好的公司治理机制。
故本题选ABCDE。

多选题 2.市场约束机制的运行条件包括()
A . 发达的金融市场
B . 充分有效的信息披露机制
C . 必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系
D . 市场参与者具有较强的金融风险意识
E . 良好的公司治理机制

正确答案: A

答察解析: 市场约束机制的运行条件包括:
(1)发达的金融市场;
(2)充分有效的信息披露机制;
(3)必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系;
(4)市场参与者具有较强的金融风险意识;
(5)良好的公司治理机制。
故本题选ABCDE。

单选题 3.市场约束的具体表现形式之一就是建立法律制度。
A . 正确
B . 错误

正确答案: B

答察解析: 市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露

单选题 4.在市场化的环境下,市场约束的运作机制主要是依靠(  )的利益驱动。
A . 监管机构
B . 利益相关者
C . 高级管理层
D . 风险管理部门

正确答案: B

答察解析: 在市场化的环境下,市场约束的运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动。

多选题 5.确保对金融机构的市场约束机制能够有效发挥作用,应具备的条件有()
A . 完善的法律体系
B . 良好的公司治理机制
C . 充分有效的信息披露制度
D . 发达的金融市场
E . 市场参与者风险意识淡薄

正确答案: A

答察解析: 市场约束机制的运行条件包括:
(1)发达的金融市场;
(2)充分有效的信息披露机制;
(3)必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系;
(4)市场参与者具有较强的金融风险意识;(E错误)
(5)良好的公司治理机制。
故本题选ABCD。

大咖讲解:概述

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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