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外汇交易的风险

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外汇交易的风险考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:孙婧
所属科目:中级法律法规与综合能力
考点标签: 了解
所属章节:第二部分 第四章 金融市场业务/第三节 外汇交易/外汇交易的风险
所属版本:2025

外汇交易的风险介绍

外汇交易存在信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和法律风险。

2024030518490146207548_同业拆借、外汇交易

专题更新时间:2025/08/01 11:30:11

外汇交易的风险考点试题

单选题 1.外汇交易中,最重要的风险是()
A . 信用风险
B . 市场风险
C . 流动性风险
D . 法律风险

正确答案: A

答察解析: 外汇交易中,最为重要的是信用风险。(故选A)

多选题 2.外汇交易存在的风险包括(  )。
A . 法律风险
B . 流动性风险
C . 操作风险
D . 国别风险
E . 市场风险

正确答案: A

答察解析: 外汇交易存在信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和法律风险。其中,信用风险可分为三种不同的形态,分别为授信风险、交割风险国别风险。故本题选ABCDE。

单选题 3.在外汇市场中,对于同一交易对手必须设定授信额度以控制()。
A . 授信风险
B . 交割风险
C . 市场风险
D . 操作风险

正确答案: A

答察解析: 在外汇市场中,信用风险可分为三种不同的形态,分别为授信风险、交割风险及国别风险。对于同一交易对手必须设定授信额度以控制授信风险。故本题选A。

单选题 4.商业银行外汇交易存在信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和法律风险。其中,最为重要的风险是()。
A . 市场风险
B . 法律风险
C . 操作风险
D . 信用风险

正确答案: D

答察解析: 商业银行外汇交易存在信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和法律风险。其中,最为重要的还是信用风险。故本题选D。

单选题 5.在外汇市场中,对于同一交易对手必须设定授信额度以控制()。
A . 授信风险
B . 交割风险
C . 市场风险
D . 操作风险

正确答案: A

答察解析: 在外汇市场中,信用风险可分为三种不同的形态,分别为授信风险、交割风险及国别风险。对于同一交易对手必须设定授信额度以控制授信风险。故本题选A。

大咖讲解:外汇交易的风险

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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外汇报价方式

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报价方式

具体内容

直接标价法

• 以外国货币为基准的表示方式,即一个单位的外国货币,可以兑换若干单位的本国货币。

• 以外币作为基准货币,即货币对的"前者"USD/JPY 中的美元。

• 包括中国在内的世界上绝大多数国家都采用直接标价法。

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• 国际外汇市场上,欧元(EUR)、英镑(GBP)、澳元(AUD)等均为间接标价法。

美元标价法

• 以一种国际上的主要货币或者关键货币为汇价标准作为标价方法,即美元标价法。

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主要业务品种

外汇交易业务的品种

品种

具体内容

即期外汇交易

又称为现汇交易或外汇现货交易,是指在交易日后的第二个营业日或成交当日办理实际货币交割的外汇交易。适用于有外币交易需求的客户。

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又称为期汇交易,是指交易双方在成交后并不立即办理交割,而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件,到期才进行实际交割的外汇交易。适用于未来有外币交易需求的客户。

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是一种特殊的远期外汇交易,即由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天进行交割的交易。适用于未来有外汇交易需求但又无法确定具体交割日期的客户。

掉期外汇交易

指将币种相同但交易方向相反,交割日不同的两笔或以上的外汇交易结合起来所进行的交易。适用于有外汇债务或者有外汇收支的客户。

外汇期权交易

实质是一种权利的交易,包括买入外汇期权交易和卖出外汇期权交易。

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