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保险金信托

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保险金信托考点解析

所属考试:银行从业
所属科目:中级个人理财
考点标签: 理解
所属章节:第七章 财富传承规划/第四节 财富传承——保险及保险金信托/保险金信托
所属版本:2025

保险金信托介绍

保险金信托

(1)保险金信托的功能及优势

①资产隔离

②灵活传承

③资金杠杆

④专业管理

(2)保险金信托的签订流程

①签订保险合同

②尽职调查

③保险金信托成立

④信托财产管理

专题更新时间:2025/08/01 11:33:37
中级个人理财知识点:保险金信托概述是什么?

中级个人理财知识点:保险金信托概述是什么?

保险和信托都是他益型的金融工具,其特有的多主体架构,是其具备财富传承功能的根源。因此,保险金信托这种“1+1>2”的财富管理模式,可以很好地满足高净值人群生前及身后对家族财富的管理与安排。与家族
2024-05-19 浏览:80
中级个人理财知识点:保险金信托的架构是什么?

中级个人理财知识点:保险金信托的架构是什么?

保险金信托是指信托公司接受单一自然人委托,或者接受单一自然人及其家庭成员共同委托,以人身保险合同的相关权利和对应利益以及后续支付保费所需资金作为信托财产设立信托。当保险合同约定的给付条件发生时,保险公
2024-05-19 浏览:150
中级个人理财知识点:保险金信托签订流程是什么?

中级个人理财知识点:保险金信托签订流程是什么?

保险金信托签订流程如下:1.签订保险合同客户根据自己的需求向保险公司购买保险,并与保险公司签订保险合同。在购买保险前,需要与信托公司确认,该保险公司是否与信托公司有合作,且须明确客户购买的具体保险产品
2024-05-19 浏览:176
中级个人理财知识点:保险金信托的内容

中级个人理财知识点:保险金信托的内容

保险金信托(1)保险金信托的功能及优势①资产隔离②灵活传承③资金杠杆④专业管理(2)保险金信托的签订流程①签订保险合同②尽职调查③保险金信托成立④信托财产管理
2024-05-18 浏览:70
中级个人理财知识点:保险金信托的功能及优势是什么?

中级个人理财知识点:保险金信托的功能及优势是什么?

保险金信托的功能及优势①资产隔离②灵活传承③资金杠杆④专业管理
2024-05-18 浏览:42

保险金信托考点试题

单选题 1. 与家族信托相比,保险金信托最大的不同是(  )。
A . 信托财产的资金形式
B . 金融工具的性质
C . 托管资金的机构
D . 目的

正确答案: A

答察解析: 与家族信托相比,保险金信托最大的不同就是信托财产的资金形式,家族信托一般是实账户,即有实际资金入账,且不低于1000万元。而保险金信托的信托财产,一般是保单的保险金请求权,在保险金进入信托账户后,信托账户才变成实账户。

多选题 2.一般而言,保险金信托的功能及优势有(  )。
A . 资产隔离
B . 专业管理
C . 灵活传承
D . 资金杠杆
E . 信息公开透明

正确答案: A

答察解析: 保险金信托的功能及优势:资产隔离(选项A正确);灵活传承(选项C正确);资金杠杆(选项D正确);专业管理(选项B正确)。故本题选ABCD。

多选题 3.一般而言,保险金信托的功能及优势有( )
A . 资产隔离
B . 专业管理
C . 灵活传承
D . 资金杠杆
E . 信息公开透明

正确答案: A

答察解析: 保险金信托的功能及优势:资产隔离(选项A正确);灵活传承(选项C正确);资金杠杆(选项D正确);专业管理(选项B正确)。故本题选ABCD。

多选题 4. 一般而言,保险金信托的功能及优势有(  )。
A . 资产隔离
B . 专业管理
C . 灵活传承
D . 资金杠杆
E . 信息公开透明

正确答案: A

答察解析: 保险金信托信息透明度低。

多选题 5.保险金信托的功能及优势包括(  )。
A . 资产隔离
B . 灵活传承
C . 资金杠杆
D . 专业管理
E . 财产融合

正确答案: A

答察解析: 保险金信托的功能及优势:
1.资产隔离
2.灵活传承
3.资金杠杆
4.专业管理

大咖讲解:保险金信托

赵聪
基金从业
银行从业
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
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