知识库/银行从业 /综合理财规划的主要内容

综合理财规划的主要内容

综合理财规划的主要内容相关课程

本视频可免费试听30秒,看完整版请购买课程

综合理财规划的主要内容考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:赵聪
所属科目:中级个人理财
考点标签: 理解
所属章节:第十章 综合理财规划服务/第一节 综合理财规划概述/综合理财规划的主要内容
所属版本:2026

综合理财规划的主要内容介绍

综合理财规划的主要内容

第一,了解和分析家庭财务状况(现在身处何方);

第二,评估、选择和确立理财目标(要到哪里去,能不能去成?选择、取舍、备选方案,后续跟踪及服务调整);

第三,制订综合理财规划方案(如何去);

第四,执行理财规划方案(计划执行的细节和注意事项等)。

专题更新时间:2026/08/17 17:49:21

综合理财规划的主要内容考点试题

单选题 1.综合理财规划服务的主要内容不包括()
A . 理财规划方案的执行
B . 研究客户性格特征
C . 评估、选择、确立理财目标
D . 制订综合理财规划方案

正确答案: B

答案解析:

综合理财规划服务有以下四项主要内容:
了解和分析家庭财务状况;
评估、选择和确立理财目标;(选项C正确)
制订综合理财规划方案;(选项D正确)
执行理财规划方案。(选项A正确)
故本题选B。

单选题 2.综合理财规划服务的主要内容不包括(  )。
A . 理财规划方案的执行
B . 提供海外游学服务
C . 制定综合理财规划方案
D . 评估、选择、确立理财目标

正确答案: B

答案解析: 综合理财规划服务主要包括以下四项内容:第一,了解和分析家庭财务状况(现在在哪里);第二、评估、选择和确立理财目标(去哪里,能否到达或如何取舍、备选方案,后续调整及服务调整);第三,制订综合理财规划方案(如何去);第四,执行理财规划方案的执行(计划执行的细节和注意事项)。

单选题 3.综合理财规划服务的主要内容中,“如何去”指的是(  )。
A . 了解和分析家庭财务状况
B . 评估、选择和确立理财目标
C . 制订综合理财规划方案
D . 执行理财规划方案的执行

正确答案: C

答案解析: 综合理财规划服务的以下四项主要内容:第一,了解和分析家庭财务状况(现在在哪里);第二,评估、选择和确立理财目标(去哪里,能不能去成?选择、取舍、备选方案,后续跟踪及服务调整);第三,制订综合理财规划方案(如何去);第四,执行理财规划方案的执行(计划执行的细节和注意事项等)。
故本题选C,选项ABD错误。

多选题 4.以下关于基金的表述,正确的有(  )。
A . 基金管理人与基金托管人之间是经营与监管的关系
B . 基金管理人可以将自有财产混同于基金财产从事证券投资
C . 基金持有人与基金管理人之间是所有者与经营者的关系
D .  基金管理人与基金托管人之间是委托与受托的关系
E .  基金持有人与基金管理人之间是持有与托管的关系

正确答案: C

答案解析: 【2023版教材已删除相关内容】
选项A错误,选项D正确:基金持有人将基金委托给基金管理人管理,所以是委托和受托的关系。
选项B错误:基金管理人不可以将自有财产混同于基金财产从事证券投资。
选项C正确,选项E错误:基金持有人与基金管理人之间是所有者与经营者的关系,基金持有人是基金的持有者,基金管理人是基金的经营者;
综上,本题应选CD。

多选题 5.下列属于银行差异化产品与服务策略的有( )。
A . 对于大众化客户主要通过自助渠道提供服务
B . 通过网点和自助渠道发现与接触客户
C . 对不同资产级别的客户设立不同的汇款收费标准
D . 仅允许资产级别较高的客户使用银行VIP服务区域
E . 仅允许忠诚客户购买额度稀缺的产品

正确答案: A

答案解析: 选项D、E仅允许某一类客户享受某些服务不属于差异化产品与服务策略。
综上,本题应选ABC。

大咖讲解:综合理财规划的主要内容

赵聪
基金从业
银行从业
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
查看老师课程

添加银行学霸君或学习群

领取资料&加备考群

233网校官方认证

扫码加学霸君领资料

233网校官方认证

扫码进群学习

233网校官方认证

扫码加学霸君领资料

233网校官方认证

扫码进群学习

拒绝盲目备考,加学习群领资料共同进步!

师资团队

银行从业书籍
互动交流
扫描二维码直接进入

微信扫码关注公众号

获取更多考试资料