综合理财规划的主要内容考点解析
综合理财规划的主要内容介绍
综合理财规划的主要内容
第一,了解和分析家庭财务状况(现在身处何方);
第二,评估、选择和确立理财目标(要到哪里去,能不能去成?选择、取舍、备选方案,后续跟踪及服务调整);
第三,制订综合理财规划方案(如何去);
第四,执行理财规划方案(计划执行的细节和注意事项等)。
正确答案: B
答案解析:
正确答案: B
答案解析: 综合理财规划服务主要包括以下四项内容:第一,了解和分析家庭财务状况(现在在哪里);第二、评估、选择和确立理财目标(去哪里,能否到达或如何取舍、备选方案,后续调整及服务调整);第三,制订综合理财规划方案(如何去);第四,执行理财规划方案的执行(计划执行的细节和注意事项)。
正确答案: C
答案解析: 综合理财规划服务的以下四项主要内容:第一,了解和分析家庭财务状况(现在在哪里);第二,评估、选择和确立理财目标(去哪里,能不能去成?选择、取舍、备选方案,后续跟踪及服务调整);第三,制订综合理财规划方案(如何去);第四,执行理财规划方案的执行(计划执行的细节和注意事项等)。
故本题选C,选项ABD错误。
正确答案: C
答案解析: 【2023版教材已删除相关内容】
选项A错误,选项D正确:基金持有人将基金委托给基金管理人管理,所以是委托和受托的关系。
选项B错误:基金管理人不可以将自有财产混同于基金财产从事证券投资。
选项C正确,选项E错误:基金持有人与基金管理人之间是所有者与经营者的关系,基金持有人是基金的持有者,基金管理人是基金的经营者;
综上,本题应选CD。
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赵聪
AFP持证人,经济师
主讲:证券投资基金基础知识,中级个人理财
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。

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李泽瑞
金融培训高级讲师
主讲:证券投资顾问业务,发布证券研究报告业务(证券分析师),初级个人贷款,中级个人贷款,期货投资分析
经济学硕士、金融培训高级讲师,李泽瑞老师从事金融类考证培训,教学经验丰富,出口成“段子”,是一个让学员欲罢不能的很有个人风格的老师,江湖学员称被讲课耽误的“德云社”编外弟子。

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孙婧
外汇分析师
主讲:期货法律法规,投资银行业务(保荐代表人),证券市场基本法律法规,中级法律法规与综合能力,初级法律法规与综合能力
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。

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徐雨光
授课专业,易理解,举例形象
主讲:初级个人理财
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。

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李楠
多家银行内训讲师
主讲:私募股权投资基金基础知识,中级银行管理,初级银行管理,上岗实训
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。

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汤浒
主讲:中级金融,初级风险管理,中级风险管理
经济学博士,多年从事金融、经济课程教学,授课经验丰富,课程务实,善于总结重点、难点、考点,对职业资格考试命题、备考有独到的见解和准确的把握。
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