理财规划方案的执行和跟踪服务

正确答案: A

答察解析: 理财规划跟踪服务不只是一年一次的例行公事或面谈；事实上，理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是为确保理财规划方案的如期执行和维护与客户的感情、关系，理财师也要定期联系客户。

正确答案: A

答察解析: 在综合理财规划服务过程中，理财师应当帮助客户了解其在人生不同阶段可能面临的各种变化，但出现下列情况时要与客户一起分析其影响和对策：
职业和收入情况发生重大改变（失业）；（选项B正确）
宏观经济形势和金融市场出现重大事件（如金融危机）；
法律、法规及其他政策的变化（遗产税出台，CRS等）；
投资品种或相关行业特殊事件；（选项C正确）
客户家庭情况变故或投资理财目标改变（家庭结构变化，移民等）；（选项A、E正确）
其他意外或特殊事件的发生等。
故本题选ABCE。

正确答案: C

答察解析: 理财师的服务是“持续”的，定期或不定期沟通的内容是多方面的；与客户接触、沟通的形式除了面对面，常用工具或形式也包括电话和电邮等。 通常理财规划服务还包括以下内容。 1.定期的投资市场分析报告； 2.定期投资、理财刊物、文章； 3.不定期解读市场事件的快报； 4.年度或半年度理财规划会议； 5.其他金融机构组织的讲座、联谊活动； 6.节日、生日问候。

正确答案: A

答察解析: 在综合理财规划服务过程中，理财师应当帮助客户了解其在人生不同阶段可能面临的各种变化，但出现下列情况时要与客户一起分析其影响和对策：
1.职业和收入情况发生重大改变(失业)；
2.宏观经济形势和金融市场出现重大事件(如金融危机)；
3.法律、法规及其他政策的变化(遗产税出台，CRS等)；
4.投资品种或相关行业特殊事件；
5.客户家庭情况变故或投资理财目标改变(家庭结构变化，移民等)；
6.其他意外或特殊事件的发生等。

正确答案: A

答察解析: 理财师应当认识到理财规划跟踪服务的重要性，这也是产生客户黏性、维护良好客户关系，以及开发新客户（包括通过转介绍）的一个重要手段。