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理财规划书的装订

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理财规划书的装订考点解析

所属考试:银行从业
所属科目:中级个人理财
考点标签: 了解
所属章节:第十一章 理财规划书制作的标准和流程/第二节 理财规划书的“开场白”/理财规划书的装订
所属版本:2026

理财规划书的装订介绍

理财规划书的外表装订反映的是理财师及其所代表的金融机构的服务水平、服务态度和专业性。
理财规划书的装订不需奢华,但至少是专业、整洁的。
“十无”:无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉、无重钉、无毛茬、无缺损。

专题更新时间:2026/08/17 17:49:24

理财规划书的装订考点试题

单选题 1. 客户拿到理财规划书时,首先看到的是(  )。
A . 开场白
B . 外表装订
C . 来自理财师的一封信
D . 封面

正确答案: B

答案解析: 理财规划书的外表装订是给客户的第一印象。

单选题 2.理财规划书的装订需要奢华,以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。()
A . 正确
B . 错误

正确答案: B

答案解析: 理财规划书的外表装订是给客户的第一印象,自然很重要,细微之处反映出的是理财师及其所代表的金融机构的服务水平、服务态度和专业性。理财规划书的装订不需奢华,但至少是专业、整洁的;做到“十无”:无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉、无重钉、无毛茬、无缺损。故本题说法错误。

多选题 3.理财规划书的装订需要做到“十无”,其中包括(  )。
A . 无脏
B . 无多页
C . 无颠倒
D . 无缺损
E . 无折角

正确答案: A

答案解析: 理财规划书的装订不需奢华,但至少是专业、整洁的;做到“十无”:无脏(选项A正确)、无折角(选项E正确)、无多页(选项B正确)、无缺页、无颠倒(选项C正确)、无混装、无漏钉、无重钉、无毛茬、无缺损(选项D正确)。故本题选ABCDE。

单选题 4.理财规划书的开场白不包括(  )。
A . 一封给客户的信 
B . 理财规划书的封面
C . 法律声明文件 
D . 理财规划书的摘要

正确答案: C

答案解析: 一份理财规划书应当有自己的“开场白”;它包括了以下5个部分的内容或工作。
·理财规划书的装订;
·来自理财师的一封信;(选项A正确)
·封面;(选项B正确)
·一份理财规划书摘要;(选项D正确)
·目录。
而C项,法律声明文件是理财规划书中一项不可或缺的内容,这些内容必须和现行的相关法律、法规和规章制度等保持一致,通过理财师所在的金融机构合规部门的审核,并由合规部门根据监管要求对其进行及时更新
故本题选C。

大咖讲解:理财规划书的装订

赵聪
基金从业
银行从业
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
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