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现场检查概述

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现场检查概述考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李楠
所属科目:初级银行管理
考点标签: 了解
所属章节:第三章 市场准入、非现场监管和现场检查/第三节 现场检查/现场检查概述
所属版本:2024

现场检查概述介绍

现场检查概述

(1)概念

现场检查,是指国务院银行业监督管理机构及派出机构派出检查人员在银行业金融机构的经营管理场所以及其他相关场所,采取查阅、复制文件资料、采集数据信息、查看实物、外部调查、访谈、询问、评估及测试等方式,对其公司治理、风险管理、内部控制、业务活动和风险状况等情况进行监督检查的行为。

(2)分类

①按照检查范围划分,现场检查分为常规检查、临时检查和稽核调查

②按照现场检查的人员组织方式划分,分为集成检查、属地检查和交叉检查

(3)意义和作用

现场检查是银行业监督管理部门对金融机构实施金融监管的基本方式之一。

专题更新时间:2025/08/01 11:32:53
初级银行管理知识点:现场检查概述是什么?

初级银行管理知识点:现场检查概述是什么?

(1)概念现场检查,是指国务院银行业监督管理机构及派出机构派出检查人员在银行业金融机构的经营管理场所以及其他相关场所,采取查阅、复制文件资料、采集数据信息、查看实物、外部调查、访谈、询问、评估及测试等
2024-05-13 浏览:66
初级银行管理知识点:现场检查的概念是什么?

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现场检查,是指国务院银行业监督管理机构及派出机构派出检查人员在银行业金融机构的经营管理场所以及其他相关场所,采取查阅、复制文件资料、采集数据信息、查看实物、外部调查、访谈、询问、评估及测试等方式,对其
2024-05-13 浏览:60
初级银行管理知识点:现场检查的分类方式有哪些?

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(一)按照检查范围划分,现场检查分为常规检查、临时检查和稽核调查常规检查是纳入年度现场检查计划的检查。按检查范围可以分为风险管理及内控有效性等综合性检查,是在一定周期内对法人机构公司治理、经营管理和业
2024-05-13 浏览:367
初级银行管理知识点:按照检查范围划分,现场检查分为哪几类?

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按照检查范围划分,现场检查分为常规检查、临时检查和稽核调查。常规检查是纳入年度现场检查计划的检查。按检查范围可以分为风险管理及内控有效性等综合性检查,是在一定周期内对法人机构公司治理、经营管理和业务活
2024-05-13 浏览:61
初级银行管理知识点:按照现场检查的人员组织方式划分,现场检查分为哪几类?

初级银行管理知识点:按照现场检查的人员组织方式划分,现场检查分为哪几类?

按照现场检查的人员组织方式划分,分为集成检查、属地检查和交叉检查。集成检查是指上一级监管部门集中抽调一家或多家下级部门人员,组成检查组并指定承担检查任务的方式。人员集中以后,可以集中开展总行的检查(全
2024-05-13 浏览:38

现场检查概述考点试题

单选题 1.在年度现场检查计划之外,根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查是(  )。
A . 临时检查
B . 后续检查
C . 常规检查
D . 稽核调查

正确答案: A

答察解析: 临时检查是在年度现场检查计划之外,根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件等临时工作任务开展的检查。后续检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。常规检查是纳入年度现场检查计划的检查。稽核调查是指采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。

单选题 2. 在年度现场检查计划之外,根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查是(  )。
A . 临时检查
B . 后续检查
C . 常规检查
D . 稽核调查

正确答案: A

答察解析: 临时检查是在年度现场检查计划之外,根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件等临时工作任务开展的检查。后续检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。常规检查是纳入年度现场检查计划的检查。稽核调查是指采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。

单选题 3.下列选项中,()是纳入年度现场检查计划的检查。
A . 临时检查  
B . 常规检查  
C . 后续检查
D . 专项检查

正确答案: B

答察解析: 常规检查是纳入年度现场检查计划的检查。

单选题 4. 根据《中国银保监会现场检查办法(试行)》,采用现场检查的方法对特定事项进行专门调查的活动是指(  )。
A . 后续调查
B . 专项检查
C . 稽核检查
D . 临时检查

正确答案: C

答察解析: 稽核调查是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。

单选题 5.在年度现场检查计划之外,根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查是()。
A . 临时检查
B . 后续检查
C . 常规检查
D . 稽核调查

正确答案: A

答察解析: 临时检查是在年度现场检查计划之外,根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件等临时工作任务开展的检查。
后续检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。
常规检查是纳入年度现场检查计划的检查。
稽核调查是指采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。

大咖讲解:现场检查概述

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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现场检查的原则

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(1)合法性原则【主体合法、程序合法、形式合法】

(2)廉洁性原则

(3)严查严处原则

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现场检查的实施流程

现场检查的实施流程

(1)现场检查管理

①根据监管职责划分,银保监会及其派出机构现场检查工作实行分级立项、分级实施,按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作机制,开展现场检查。

②监管机构现场检查部门应对全国性银行业金融机构的公司治理、内控管理、业务经营、风险控制及风险状况等进行实地检查,并提出相应监管措施及行政处罚建议。

③地方监管机构应在上一级监管机构指导下,对地方银行业金融机构的公司治理、内控管理、业务经营、风险控制及风险状况等进行实地检查。

④监管机构根据监管备忘录等合作协议规定和对等原则,开展对中资银行业境外机构及业务的检查,并加强与境外监管机构的沟通协作,配合境外监管机构做好外资银行业境内机构及业务的检查。

(2)现场检查立项

①确定检查项目。

②确定检查对象。

③制定现场检查计划。

④现场检查计划调整。

⑤临时检查和稽核调查项目立项。各派出机构应当在临时立项后 10 个工作日内,将立项情况向监管机构现场检查部门报告。

(3)现场检查的执行

现场检查准备

①成立检查组;②查前调查;③检查前培训;④提前调阅资料。

现场检查实施

①进点会谈;②实施检查;③调查取证;④评价定性;⑤编制工作底稿;⑥发出并回收事实确认书。

检查报告

①形成《现场检查事实与评价》;②被查机构反馈意见;③撰写现场检查报告;④形成《现场检查意见书》。

检查处理

①对于检查中发现的一般违规问题,监管部门应在检查意见书中提出整改意见,责令被查机构限期改正。

②对于检查中发现被查机构存在违反审慎经营规则情形的,应依法采取《银行业监督管理法》第三十七条规定的以下监管强制措施:责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;限制分配红利和其他收入;限制资产转让;责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利;责令调整董事、高级管理人员或限制其权利;停止批准增设分支机构。

③对于检查中发现涉及行政处罚的违法违规行为的,应按照《银行业监督管理法》和《中国银保监会行政处罚办法》的规定启动行政处罚程序,现场检查实施部门应按照规定负责立案、调查取证、提出行政处罚建议等工作,并将有关证据材料移交法规部门,并协助法规部门做好有关工作。

④对于检查中发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人涉嫌犯罪的,应当根据有关案件管理的监管规定,依法向公安机关、人民检察院等部门移送。

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