现场检查概述
(1)概念
现场检查,是指国务院银行业监督管理机构及派出机构派出检查人员在银行业金融机构的经营管理场所以及其他相关场所,采取查阅、复制文件资料、采集数据信息、查看实物、外部调查、访谈、询问、评估及测试等方式,对其公司治理、风险管理、内部控制、业务活动和风险状况等情况进行监督检查的行为。
(2)分类
①按照检查范围划分,现场检查分为常规检查、临时检查和稽核调查
②按照现场检查的人员组织方式划分,分为集成检查、属地检查和交叉检查
(3)意义和作用
现场检查是银行业监督管理部门对金融机构实施金融监管的基本方式之一。
正确答案: A
答察解析: 临时检查是在年度现场检查计划之外,根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件等临时工作任务开展的检查。后续检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。常规检查是纳入年度现场检查计划的检查。稽核调查是指采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。
正确答案: A
答察解析: 临时检查是在年度现场检查计划之外,根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件等临时工作任务开展的检查。后续检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。常规检查是纳入年度现场检查计划的检查。稽核调查是指采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。
正确答案: C
答察解析: 稽核调查是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。
现场检查的原则
(1)合法性原则【主体合法、程序合法、形式合法】
(2)廉洁性原则
(3)严查严处原则
现场检查的实施流程
(1)现场检查管理
①根据监管职责划分,银保监会及其派出机构现场检查工作实行分级立项、分级实施,按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作机制,开展现场检查。
②监管机构现场检查部门应对全国性银行业金融机构的公司治理、内控管理、业务经营、风险控制及风险状况等进行实地检查,并提出相应监管措施及行政处罚建议。
③地方监管机构应在上一级监管机构指导下,对地方银行业金融机构的公司治理、内控管理、业务经营、风险控制及风险状况等进行实地检查。
④监管机构根据监管备忘录等合作协议规定和对等原则,开展对中资银行业境外机构及业务的检查,并加强与境外监管机构的沟通协作,配合境外监管机构做好外资银行业境内机构及业务的检查。
(2)现场检查立项
①确定检查项目。
②确定检查对象。
③制定现场检查计划。
④现场检查计划调整。
⑤临时检查和稽核调查项目立项。各派出机构应当在临时立项后 10 个工作日内,将立项情况向监管机构现场检查部门报告。
(3)现场检查的执行
现场检查准备 |
①成立检查组;②查前调查;③检查前培训;④提前调阅资料。 |
现场检查实施 |
①进点会谈;②实施检查;③调查取证;④评价定性;⑤编制工作底稿;⑥发出并回收事实确认书。 |
检查报告 |
①形成《现场检查事实与评价》;②被查机构反馈意见;③撰写现场检查报告;④形成《现场检查意见书》。 |
检查处理 |
①对于检查中发现的一般违规问题,监管部门应在检查意见书中提出整改意见,责令被查机构限期改正。 ②对于检查中发现被查机构存在违反审慎经营规则情形的,应依法采取《银行业监督管理法》第三十七条规定的以下监管强制措施:责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;限制分配红利和其他收入;限制资产转让;责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利;责令调整董事、高级管理人员或限制其权利;停止批准增设分支机构。 ③对于检查中发现涉及行政处罚的违法违规行为的,应按照《银行业监督管理法》和《中国银保监会行政处罚办法》的规定启动行政处罚程序,现场检查实施部门应按照规定负责立案、调查取证、提出行政处罚建议等工作,并将有关证据材料移交法规部门,并协助法规部门做好有关工作。 ④对于检查中发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人涉嫌犯罪的,应当根据有关案件管理的监管规定,依法向公安机关、人民检察院等部门移送。 |
拒绝盲目备考,加学习群领资料共同进步!
免费听
赵聪
AFP持证人,经济师
主讲:证券投资基金基础知识,中级个人理财
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
免费听
李泽瑞
金融培训高级讲师
主讲:证券投资顾问业务,发布证券研究报告业务(证券分析师),初级个人贷款,中级个人贷款,期货投资分析
经济学硕士、金融培训高级讲师,李泽瑞老师从事金融类考证培训,教学经验丰富,出口成“段子”,是一个让学员欲罢不能的很有个人风格的老师,江湖学员称被讲课耽误的“德云社”编外弟子。
免费听
孙婧
外汇分析师
主讲:期货法律法规,投资银行业务(保荐代表人),证券市场基本法律法规,中级法律法规与综合能力,初级法律法规与综合能力
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
免费听
徐雨光
授课专业,易理解,举例形象
主讲:初级个人理财,中级金融
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
免费听
李楠
多家银行内训讲师
主讲:私募股权投资基金基础知识,中级银行管理,初级银行管理,上岗实训
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
免费听
王玉婷
授课风格风趣幽默、通俗易懂,深受学员喜爱!
主讲:初级公司信贷,中级公司信贷
经济学硕士,从事金融培训工作,曾多次在工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行等多家金融机构授课,教学经验丰富,培训学员众多。
专业智能,高效提分
章节练习
章节专项突破
进入做题
精选试题
省时高效精选
进入做题
模拟考场
海量题免费做
进入做题
考前点题
高效锁分72小时
进入做题
每日一练
每天进步一点点
进入做题
历年真题
真题实战演练
进入做题
易错题
精选高频易错题
进入做题
模考大赛
同场闯关做题
进入做题
APP刷题神器
模考大赛
考点打卡
做题闯关
扫描二维码 下载233网校APP刷题
讲义-2025银行从业-初级个人理财-50道原题预测,考前必刷!
已下载:1513 2.61MB
下载讲义-2025银行从业-初级法律法规-狙击50题原题
已下载:884 3.17MB
下载讲义:考前狂刷 50个考场原题,刷透《中级法律法规》
已下载:352 3.17MB
下载微信扫码关注公众号
获取更多考试资料