国别风险识别

正确答案: C

答察解析: A项，在风险管理实践中，商业银行通常将法律风险管理归属于操作风险管理范畴；
B项，国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中；
D项，国别风险可能由经济体经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发。

正确答案: A

答察解析: 风险主体所在国家（地区），对于个人，按照个人居住地，如果在多个国家（地区）有住所的，按其经常居住地确定国别。对于非个人，一般是指主体注册成立的国家，但以下情况例外：
（1）当主体不是银行的法人企业的分公司时，所在国家为其总公司的注册地
（2）当主体是银行的分行时，直接风险主体所在国家（地区）应当填列在分行所在国家（地区），并按照担保转移，将最终风险主体所在国家视为其总行所在国家（地区）
（3）当直接风险主体是空壳公司或特殊目的载体（SPV），比如注册在开曼群岛、维尔京群岛等离岸金融中心或其他金融中心的客户，则其所在地为从事实际经营活动的地区或其管理机构的所在地
（4）对于飞机、船舶融资，若存在长期租约并可以明确指明还款的主要来源国家，一般应以还款来源国作为直接风险主体所在国家。若不存在长期租约或无法明确还款来源国家，则直接风险主体所在国家为飞机/船舶的最终拥有人的所在国家。如果融资的偿还主要依靠质押于银行的租约项下的租金收入，则直接主体所在国家应为承租人所在国家
（5）对于基金投资等不能明确界定直接风险主体所属国家的，按最能代表该资产的国家或区域确定（6）风险主体为国际组织的，所属国家统一认定为“国际组织”，不属于任何一个特定国家

正确答案: A

答察解析: 国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中。

正确答案: A

答察解析: 国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中。

正确答案: C

答察解析: 主权违约指主权债务人违约。违约指任何遗漏或延迟支付利息和／或本金。