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金融创新的原则

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金融创新的原则考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李楠
所属科目:中级银行管理
考点标签: 运用
所属章节:第二十二章 金融创新管理/第一节 金融创新概述/金融创新的原则
所属版本:2024

金融创新的原则介绍

金融创新的原则

(1)合法合规原则

(2)公平竞争原则

(3)加强知识产权保护原则

(4)成本可算原则

(5)强化业务监测原则

(6)客户适当性原则

(7)防范交易对手风险原则

(8)维护客户利益原则

(9)审慎原则

专题更新时间:2025/09/04 11:22:14

金融创新的原则考点试题

多选题 1.银行开展金融创新业务的基本原则有(  )。
A . 最大利润原则
B . 公平竞争原则
C . 成本可算原则
D . 维护客户利益原则
E . 合法合规原则

正确答案: B

答案解析: 商业银行开展金融创新,需要遵循以下基本原则:合法合规原则、公平竞争原则、加强知识产权保护原则、成本可算原则、强化业务监测原则、客户适当性原则、防范交易对手风险原则、维护客户利益原则、审慎原则。

判断题 2.商业银行开展金融创新活动,应坚持合法合规的原则,遵守法律、行政法规和规章的规定,不能以金融创新为名违反法律规定或变相逃避监管。( )
A .
B .

正确答案: B

答案解析: 商业银行开展金融创新,需要遵循如下一些基本原则:①合法合规原则;②公平竞争原则;③加强知识产权保护原则;④成本可算原则;⑤强化业务监测原则;⑥客户适当性原则;⑦防范交易对手风险原则;⑧维护客户 利益原则;⑨审慎原则。其中,合法合规原则要求商业银 行开展金融创新活动,应遵守法律、行政法规和规章的规定。

判断题 3.防范交易对手风险原则是指在开展涉及投资和交易业务时,应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险,做好交易对手风险的管理。(  )
A .
B .

正确答案: B

答案解析: 防范交易对手风险原则是指在开展涉及投资和交易业务时,应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险,做好交易对手风险的管理。

判断题 4.商业银行开展金融创新活动,应遵守法律、行政法规和规章的规定,相关规定不明确的可以先大胆尝试,待监管要求出台后再予以申报。()
A .
B .

正确答案: A

答案解析: 商业银行开展金融创新活动,应坚持合法合规的原则,遵守法律、行政法规和规章的规定。

多选题 5.银行开展金融创新业务的基本原则有( )。
A . 最大利润原则
B . 公平竞争原则
C . 成本可算原则
D . 维护客户利益原则
E . 合法合规原则

正确答案: B

答案解析: 商业银行开展金融创新,需要遵循以下基本原则:合法合规原则、公平竞争原则、加强知识产权保护 原则、成本可算原则、强化业务监测原则、客户适当性原则、防范交易对手风险原则、维护客户利益原则、审慎原则。

大咖讲解:金融创新的原则

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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