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加强流动性风险管理的必要性

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加强流动性风险管理的必要性考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李楠
所属科目:中级银行管理
考点标签: 理解
所属章节:第十三章 流动性风险管理/第一节 商业银行流动性风险管理概述/加强流动性风险管理的必要性
所属版本:2024

加强流动性风险管理的必要性介绍

加强流动性风险管理的必要性

(1)流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障

(2)银行管理流动性风险的内生动力不足

(3)金融危机暴露出银行流动性风险管理存在不足

(4)金融市场化和技术进步对流动性风险管理提出更高要求

专题更新时间:2025/09/04 11:22:26

加强流动性风险管理的必要性考点试题

单选题 1.2008年国际金融危机的爆发证明了()管理是银行体系稳健运行的重要保障。
A . 操作风险
B . 信用风险
C . 市场风险
D . 流动性风险

正确答案: D

答案解析: 2008年国际金融危机爆发凸显了流动性对于银行体系安全稳健的重要性,证明了流动性风险管理和监管的重要性。

判断题 2.互联网金融、电子银行、网上银行等信息技术革命使得资金转移更加迅速,加速流动性风险的变化。()
A .
B .

正确答案: B

答案解析: 互联网金融、电子银行、网上银行等信息技术革命使得资金转移更加迅速,加速流动性风险的变化。

多选题 3.2008年国际金融危机暴露出银行流动性风险管理存在的缺陷,包括()。
A . 银行流动性风险偏好过高
B . 压力测试情景设置过于宽松,应急计划和压力测试不够有效,优质流动性资产储备不足
C . 未能有效评估一些快速发展的复杂金融产品或业务所带来的流动性风险
D . 董事会和高管层对流动性风险管理的重视程度不够、资源投入不足
E . 未能有效评估表外或有负债或非契约性义务中潜在的流动性需求

正确答案: A

答案解析: 2008年国际金融危机的爆发凸显了银行流动性风险管理存在的诸多缺陷,例如:董事会和高管层对流动性风险管理的重视程度不够、资源投入不足;银行流动性风险偏好过高;未能有效评估一些快速发展的复杂金融产品或业务所带来的流动性风险;未能有效评估表外或有负债或非契约性义务中潜在的流动性需求;认为市场流动性紧缺不会持续很长时间,未充分考虑关键性融资渠道失效的可能;压力测试情景设置过于宽松,应急计划和压力测试不够有效,优质流动性资产储备不足等。

单选题 4.流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障,一旦流动性风险爆发,会对银行的生存造成重大威胁,甚至引发(  ),具有很大的负外部性。
A . 市场风险
B . 价格风险
C . 非系统性风险
D . 系统性风险

正确答案: D

答案解析: 流动性风险管理是银行经营的重要职能,是银行体系稳健运行的重要保障,一旦流动性风险爆发,会对银行的生存造成重大威胁,甚至引发系统性风险,具有很大的负外部性。

单选题 5.()不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。
A . 保持充足的流动性是有代价的
B . 流动性风险爆发的概率较低,容易被银行忽视
C . 银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险
D . 银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险

正确答案: C

答案解析: 银行管理流动性风险的内生动力不足:
首先,保持充足的流动性是有代价的。作为企业,盈利是银行经营的根本目标之一,由于高流动性资产的收益往往较低,保持流动性充足可能削弱银行的盈利能力。
其次,相对于其他风险,流动性风险爆发的概率较低,容易被银行忽视。
最后,银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险。

大咖讲解:加强流动性风险管理的必要性

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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