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全面加强金融监管

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全面加强金融监管考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李楠
所属科目:中级银行管理
考点标签: 了解
所属章节:第一章 宏观经济金融环境/第三节 监管政策/全面加强金融监管
所属版本:2024

全面加强金融监管介绍

一、严格执法、敢于亮剑

二、全面强化“五大监管”

1、机构监管:金融监管的核心之一,实施有效的分类监管是机构监管的重要途径

2、行为监管:对象是从事金融活动的机构和人员

3、功能监管:对象是相同、类似的金融业务

要突出三个方面的特性

统一性

不论表内表外、机构类型、持牌与否,只要业务实质相同,原则上均应执行统一的监管标准和要求

协同性

即便是同一类业务,不能单靠功能监管部门“包打天下”,协同的基础是权责清晰,避免出现“都管都不管”的现象

灵活性

实践中必须考虑不同类型机构的特殊性,在标准出台前充分听取各类机构的诉求,必要时给予相关领域合理灵活的调整,防止“一刀切“引发执行难等新的问题和困境

4、穿透式监管

按照“实质重于形式”原则,突破股东股权关系和层层业务交易的各种嵌套形式,深入识别股权控制和资金循环的实质,既要看“表”更要看“账”,从而实施精准有效监管

5、持续监管

对监管对象实施的全周期、全过程、全链条动态监管,强调监管行为和效果的连续性,以实现对风险的有效识别、化解和处置

专题更新时间:2025/09/04 11:22:42

全面加强金融监管考点试题

判断题 1.监管部门要做到敢于亮剑,做到“长牙带刺”就要转变监管思路,将事后被动的风险处置转变为事中事前的风险防范实现关口前移,把风险防住管好。()
A .
B .

正确答案: B

答案解析: 监管部门要做到敢于亮剑,做到“长牙带刺”就要转变监管思路,将事后被动的风险处置转变为事中事前的风险防范实现关口前移,把风险防住管好。

大咖讲解:全面加强金融监管

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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