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现场检查的实施流程

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现场检查的实施流程考点解析

所属考试：银行从业

授课老师：李楠

所属科目：中级银行管理

考点标签：了解

所属章节：第三章　市场准入、非现场监管和现场检查/第三节　现场检查/现场检查的实施流程

所属版本：2024

现场检查的实施流程介绍

（1）现场检查管理

①根据监管职责划分，银保监会及其派出机构现场检查工作实行分级立项、分级实施，按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作机制，开展现场检查。

②监管机构现场检查部门应对全国性银行业金融机构的公司治理、内控管理、业务经营、风险控制及风险状况等进行实地检查，并提出相应监管措施及行政处罚建议。

③地方监管机构应在上一级监管机构指导下，对地方银行业金融机构的公司治理、内控管理、业务经营、风险控制及风险状况等进行实地检查。

④监管机构根据监管备忘录等合作协议规定和对等原则，开展对中资银行业境外机构及业务的检查，并加强与境外监管机构的沟通协作，配合境外监管机构做好外资银行业境内机构及业务的检查。

（2）现场检查立项

①确定检查项目。

②确定检查对象。

③制定现场检查计划。

④现场检查计划调整。

⑤临时检查和稽核调查项目立项。各派出机构应当在临时立项后 10 个工作日内，将立项情况向监管机构现场检查部门报告。

（3）现场检查的执行

现场检查准备	①成立检查组；②查前调查；③检查前培训；④提前调阅资料。
现场检查实施	①进点会谈；②实施检查；③调查取证；④评价定性；⑤编制工作底稿；⑥发出并回收事实确认书。
检查报告	①形成《现场检查事实与评价》；②被查机构反馈意见；③撰写现场检查报告；④形成《现场检查意见书》。
检查处理	①对于检查中发现的一般违规问题，监管部门应在检查意见书中提出整改意见，责令被查机构限期改正。 ②对于检查中发现被查机构存在违反审慎经营规则情形的，应依法采取《银行业监督管理法》第三十七条规定的以下监管强制措施：责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；限制分配红利和其他收入；限制资产转让；责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利；责令调整董事、高级管理人员或限制其权利；停止批准增设分支机构。 ③对于检查中发现涉及行政处罚的违法违规行为的，应按照《银行业监督管理法》和《中国银保监会行政处罚办法》的规定启动行政处罚程序，现场检查实施部门应按照规定负责立案、调查取证、提出行政处罚建议等工作，并将有关证据材料移交法规部门，并协助法规部门做好有关工作。 ④对于检查中发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人涉嫌犯罪的，应当根据有关案件管理的监管规定，依法向公安机关、人民检察院等部门移送。