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监管政策

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监管政策考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李楠
所属科目:中级银行管理
考点标签: 了解
所属章节:第十六章 开发性金融机构与政策性银行业务与监管/第三节 开发性金融机构和政策性银行监管/监管政策
所属版本:2024

监管政策介绍

监管政策

(1)银保监会及其派出机构对开发性金融机构和政策性银行实施持续的非现场监管。

(2)银保监会及其派出机构依法对开发性金融机构和政策性银行的公司治理、风险控制、内部控制、资本管理、业务活动和风险状况等开展现场检查。

 

专题更新时间:2025/09/04 11:22:53

监管政策考点试题

判断题 1.银行业监督管理机构建立监管联动机制,通过监管联动会议、信息共享等形式与其他金融监管机构、开发银行和政策性银行监事会、外部审计机构开展联动和沟通。()
A .
B .

正确答案: B

答案解析: 银行业监督管理机构建立监管联动机制,通过监管联动会议、信息共享等形式与其他金融监管机构、开发银行和政策性银行监事会、外部审计机构开展联动和沟通。

多选题 2.银行业监督管理机构对开发性金融机构和政策性银行实施持续的非现场监管,包括()。
A . 对开发性金融机构和政策性银行的经营状况、风险特点和发展趋势进行监测分析,实现对各类风险的及早发现、及时预警和有效监管
B . 通过审慎监管会谈、监管通报、监管意见书等形式向开发性金融机构和政策性银行反馈监管情况,提出监管要求,并对整改情况进行后续评估
C . 定期对非现场监管工作进行总结,对开发性金融机构和政策性银行的经营状况、风险特点和发展趋势进行分析,形成监管报告
D . 依法收集董事会会议记录和决议等文件和派员列席经营管理工作会议和其他重要会议
E . 建立监管评估制度和机制,对开发性金融机构和政策性银行执行国家政策、公司治理、风险管理、内部控制、资本管理以及问题整改等情况开展专项或综合评估

正确答案: A

答案解析: 银行业监督管理机构对开发性金融机构和政策性银行实施持续的非现场监管,包括但不限于以下事项:
第一,依法收集董事会会议记录和决议等文件,要求开发性金融机构和政策性银行报送各类报表、经营管理资料、内控评价报告、风险分析报告、内审工作计划、内审工作报告、整改报告、外部审计报告以及监管需要的其他资料,派员列席经营管理工作会议和其他重要会议。
第二,对开发性金融机构和政策性银行的经营状况、风险特点和发展趋势进行监测分析,实现对各类风险的及早发现、及时预警和有效监管。
第三,建立监管评估制度和机制,对开发性金融机构和政策性银行执行国家政策、公司治理、风险管理、内部控制、资本管理以及问题整改等情况开展专项或综合评估。
第四,通过审慎监管会谈、监管通报、监管意见书等形式向开发性金融机构和政策性银行反馈监管情况,提出监管要求,并对整改情况进行后续评估。
第五,定期对非现场监管工作进行总结,对开发性金融机构和政策性银行的经营状况、风险特点和发展趋势进行分析,形成监管报告。

大咖讲解:监管政策

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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