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相关管理要求

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相关管理要求考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:孙婧
所属科目:初级法律法规与综合能力
考点标签: 了解
所属章节:第二部分第二章 贷款业务/第三节 票据业务/相关管理要求
所属版本:2025

相关管理要求介绍

监管管理要求

1、坚持贸易背景真实性要求,严禁资金空转。

2、加强客户授信调查和统一授信管理。

3、规范票据交易行为。不得办理不与交易对手面签、不见票据、不出资金、不背书的票据转贴现“清单交易”业务。不得违规通过“即期卖断+买入返售+远期买断”、假买断或卖断、附回购承诺、逆程序操作等方式,规避监管要求。严禁商业银行与非法“票据中介”、“资金掮客”开展业务合作。

4.加强承兑保证金管理。不得办理将贷款和贴现资金转存保证金后滚动申请银行承兑汇票的业务。

5.不得掩盖信用风险。商业银行不得利用贴现资金借新还旧,调节信贷质量指标;不得发放贷款偿还银行承兑汇票垫款,掩盖不良资产。

专题更新时间:2025/08/21 16:16:31

相关管理要求考点试题

判断题 1.票据业务应坚持贸易背景真实性要求,严禁资金空转。()
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 本题表述正确。
对票据业务的相关管理要求:
(1)坚持贸易背景真实性要求,严禁资金空转;
(2)加强客户授信调查和统一授信管理;
(3)规范票据交易行为;
(4)加强承兑保证金管理;
(5)不得掩盖信用风险。
 

单选题 2.商业银行应确保承兑保证金为货币资金,比例适当且及时足额到位,保证金未覆盖部分所要求的抵押、质押或第三方保证必须严格依法落实。()
A . 正确
B . 错误

正确答案: A

答察解析: 商业银行应确保承兑保证金货币资金比例适当及时足额到位,保证金未覆盖部分所要求的抵押、质押或第三方保证必须严格依法落实

多选题 3.下列属于对票据业务的管理要求的是( )。
A . 加强客户授信调查和统一授信管理
B . 规范票据交易行为
C . 坚持贸易背景真实性要求,严禁资金空转
D . 不得掩盖信用风险
E . 加强承兑保证金管理

正确答案: A

答察解析: 《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》及《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》对票据业务均做了相关 管理要求:①坚持贸易背景真实性要求,严禁资金空转;②加强客 户授信调查和统一授信管理;③规范票据交易行为;④加强承兑 保证金管理;⑤不得掩盖信用风险。

判断题 4.票据业务应坚持贸易背景真实性要求,严禁资金空转。()
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 本题表述正确。
对票据业务的相关管理要求:
(1)坚持贸易背景真实性要求,严禁资金空转;
(2)加强客户授信调查和统一授信管理;
(3)规范票据交易行为;
(4)加强承兑保证金管理;
(5)不得掩盖信用风险。
 

判断题 5.票据业务应坚持贸易背景真实性要求,严禁资金空转。()
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 本题表述正确。
对票据业务的相关管理要求:
(1)坚持贸易背景真实性要求,严禁资金空转;
(2)加强客户授信调查和统一授信管理;
(3)规范票据交易行为;
(4)加强承兑保证金管理;
(5)不得掩盖信用风险。
 

大咖讲解:相关管理要求

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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