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战略风险控制与缓释

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战略风险控制与缓释考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李开源
所属科目:初级风险管理
考点标签: 了解
所属章节:第八章 声誉风险与战略风险管理/第二节 战略风险管理/战略风险控制与缓释
所属版本:

战略风险控制与缓释介绍

战略风险控制与缓释

(1)采取恰当的战略风险管理方法

有效的战略风险管理应当定期采取从上至下的方式,全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标,并据此制定切实可行的实施方案,体现在商业银行的日常风险管理活动中。

(2)明确董事会和高级管理层的责任

董事会和高级管理层负责制定商业银行的战略风险管理政策和操作流程,并在其直接领导下,独立设置战略风险管理/规划部门,负责识别、评估、监测和控制战略风险。

董事会:是战略风险管理的最高决策机构,对战略风险管理的结果负有最终责任。

高级管理层:承担战略风险管理的实施责任,执行董事会的决议,并履行职责。

专题更新时间:2025/08/27 11:02:45

战略风险控制与缓释考点试题

判断题 1.在整个管理过程中,保持风险管理、战略规划和实施方案相互促进、统一协调,在实现战略发展目标的同时,完全避免风险。
A .
B .

正确答案: A

答案解析: 在整个管理过程中,保持风险管理、战略规划和实施方案相互促进、统一协调,在实现战略发展目标的同时,将风险损失降到最低。

单选题 2.下列战略风险管理措施中,不具备前瞻性、预防性特征的是(  )
A . 将最佳的风险管理实践转变为商业银行的既定政策和原则
B . 对风险造成的损失进行最大程度的控制
C . 从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划
D . 定期评估威胁商业银行的风险因素,及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患

正确答案: B

答案解析: B选项是对已经形成的损失进行的控制,不具有前瞻性和预防性。

单选题 3. 对于战略风险管理的理解,错误的是(  )。
A . 经济资本配置是战略风险管理的一个重要工具
B . 董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划
C . 战略风险一经批准不得更改
D . 在评估战略风险时,应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件

正确答案: C

答案解析: 经济资本配置是战略风险管理的一个重要工具,利用经济资本配置,可以有效控制每个业务领域所承受的风险规模,所以A项正确;董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划,并将其作为商业银行未来发展的行动指南,所以B项正确;战略风险一经批准,并不意味着战略规划因此长期不变,相反战略规划应当定期审核或修正,所以C项错误;在评估战略风险时,应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件,所以D项正确。

多选题 4.关于战略风险管理方法,下列说法正确的有()。
A . 战略风险管理最有效办法是制定以风险为导向的战略规划,并定期进行修正
B . 战略规划应当清晰阐述实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可接受的风险水平
C . 战略规划必须建立在当前的实际情况和未来发展潜力的基础上
D . 战略风险管理最有效办法是制定战略规划,不必进行修正
E . 战略规划最终必须深入贯彻并落实到中观管理和微观执行层面

正确答案: A

答案解析: 战略风险管理最有效办法是制定以风险为导向的战略规划,并定期进行修正。①战略规划应当清晰阐述实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可接受的风险水平,并且尽可能将预期风险损失和财务分析包含在内;②战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来发展潜力的基础上,反映商业银行的经营特色;③战略规划始于宏观战略层面,但最终必须深入贯彻并落实到中观管理层面和微观执行层面。

单选题 5. 对战略风险管理的结果负有最终责任的是(  )。
A . 董事会和高级管理层
B . 基层管理人员
C . 规划部门
D . 监事会

正确答案: A

答案解析: 董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有最终责任。

大咖讲解:战略风险控制与缓释

李开源
银行从业
互联网金融硕士,高级金融讲师,上海财经广播特约评论嘉宾
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高频

战略风险识别

(1)战略风险管理的前提假设

①准确预测未来风险事件的可能性是存在的;

②预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失;

③如果对未来风险加以有效管理和利用,风险有可能转变为发展机会。

(2)战略风险识别基本方法

内部

宏观战略层面:董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中可能潜藏的战略风险。

中观管理层面:业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划,最大限度地避免投资策略、业务拓展等涉及短期利益的经营/管理活动存在战略风险。

微观执行层面:所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程,同时具备正确的风险管理意识。

外部

行业风险外部经济周期或者阶段性政策变化,导致商业银行出现收益下降、产品/服务成本增加、产能过剩、恶性竞争等现象。

竞争对手风险越来越多的非银行类金融服务机构在提供更加便利和多元化的金融服务,填补市场空白的同时,也在逐步侵蚀商业银行原有的市场份额

品牌风险激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰,产品/服务的品牌管理质量直接影响商业银行的盈利能力和发展空间

技术风险商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性

项目风险商业银行同样面临诸如产品研发失败、系统建设失败、进入新市场失败、兼并/收购失败等风险。

其他外部风险政治动荡、经济恶化、社会道德水准下降等外部环境的变化,都将对商业银行的管理质量、竞争能力和可持续发展造成严重威胁

高频

战略风险评估

首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件,如整体经济指标、利率变化/预期、信用风险参数等;

然后由战略管理/规划部门对各种战略风险的影响效果和发生的可能性作出评估,据此进行优先排序并制定具有针对性的战略实施方案。

高频

战略风险监测和报告

战略风险监测和报告

(1)战略管理/规划部门对评估结果的连续性和波动性进行长期、深入、系统化的分析和监测,非常有利于商业银行清醒地认识市场变化、运营状况的改变,以及各业务领域为实现整体经营目标所承受的风险。

(2)董事会和高级管理层应当定期审视和讨论战略风险分析/监测报告,对未来战略规划和实施方案进行调整。

(3)内部审计部门应当定期审核商业银行的战略风险管理流程。

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