知识库/银行从业 /国别风险识别

国别风险识别

国别风险识别相关课程

本视频可免费试听30秒,看完整版请购买课程

国别风险识别考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李开源
所属科目:初级风险管理
考点标签: 了解
所属章节:第七章 国别风险管理/第一节 国别风险识别/国别风险识别
所属版本:

国别风险识别介绍

国别风险主体分为直接风险主体和最终风险主体。直接风险主体,一般指债务人或交易对手;最终风险主体,一般指发生国别风险转移时的担保人、保险公司等,未发生国别风险转移的部分,最终风险主体与直接风险主体相同。

专题更新时间:2025/08/27 11:02:42

国别风险识别考点试题

单选题 1.当直接风险主体为空壳公司或SPV(特殊目的载体),比如注册在开曼群岛、维尔京群岛等离岸金融中心或其它金融中心的客户,则其所在地为()。
A . 从事实际经营活动的地区或其管理机构的所在地
B . 注册所在地,即离岸金融中心或其它金融中心
C . 离岸岛的主权所在国
D . 母公司注册所在地

正确答案: A

答案解析: 当直接风险主体是空壳公司或特殊目的载体(SPV),比如注册在开曼群岛、维尔京群岛等离岸金融中心或其他金融中心的客户,则其所在地为从事实际经营活动的地区或其管理机构的所在地。

多选题 2. 国别风险识别的对象是发生国别风险事件或指标变动,判断其程度与影响,以及判定银行具体业务经营有无国别风险敞口。通常,发生以下(  )等事件或指标变动,则认为发生了国别风险。
A . 主权违约
B . 转移事件
C . 货币贬值
D . 银行业危机
E . 政治动荡

正确答案: A

答案解析: 发生以下事件或指标变动,则认为发生了国别风险:①主权违约,指主权债务人违约;②转移事件,指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因,无法获得所需外汇偿还其境外债务,或者债务人资产被国有化或被征用等情形;③货币贬值,指本地货币兑美元的汇率在一年内贬值超过25%或更高的比例,具体贬值幅度依据年代背景和一国监管需要;④银行业危机,指某一经济体银行体系的崩溃,尤其易发生在金融危机的背景下;⑤政治动荡,债务人所在国发生政治冲突、非正常政权更替、战争等情形。

单选题 3.关于确认国别风险主体的说法错误的是()。
A . 主体所在国家对于个人,按照个人居住地,如果某个个人在多个国家有住所的,按其经常居住地确定国别
B . 主体所在的国家对于非个人而言,一般是指主体所在的国家
C . 当主体不是银行的法人企业的分公司时,所在国家为其总公司的注册地
D . 风险主体为国际组织的,所属国家统一认定为“国际组织”,不属于任何一个特定国家

正确答案: B

答案解析: 主体所在的国家对于非个人而言,一般是指主体注册成立的国家。

单选题 4.某笔1000万美元贷款的借款人在开曼群岛注册成立,经营资产和实际业务均在泰国,主要原材料来自俄罗斯,产品主要销往英国。该笔业务敞口风险主体最终所属国为( )。
A . 泰国
B . 开曼群岛
C . 英国
D . 俄罗斯

正确答案: A

答案解析: 当直接风险主体是空壳公司或特殊目的公司(SPV),比如注册在幵曼群岛、维京群岛等离岸金融中心或其他金融中心的客户,则其所在地为从事实际经营活动的地区或其管理机构的所在地。

单选题 5.当直接风险主体为空壳公司或SPV(特殊目的载体),比如注册在开曼群岛、维尔京群岛等离岸金融中心或其它金融中心的客户,则其所在地为()。
A . 从事实际经营活动的地区或其管理机构的所在地
B . 注册所在地,即离岸金融中心或其它金融中心
C . 离岸岛的主权所在国
D . 母公司注册所在地

正确答案: A

答案解析: 当直接风险主体是空壳公司或特殊目的载体(SPV),比如注册在开曼群岛、维尔京群岛等离岸金融中心或其他金融中心的客户,则其所在地为从事实际经营活动的地区或其管理机构的所在地。

大咖讲解:国别风险识别

李开源
银行从业
互联网金融硕士,高级金融讲师,上海财经广播特约评论嘉宾
查看老师课程

添加银行学霸君或学习群

领取资料&加备考群

233网校官方认证

扫码加学霸君领资料

233网校官方认证

扫码进群学习

233网校官方认证

扫码加学霸君领资料

233网校官方认证

扫码进群学习

拒绝盲目备考,加学习群领资料共同进步!

师资团队

银行从业书籍
互动交流
扫描二维码直接进入

微信扫码关注公众号

获取更多考试资料