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2019年基金从业资格考试法律法规每日一练(8月31日)

来源:233网校 2019-08-31 00:01:00

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《基金法律法规、职业道德与业务规范》精选习题(8月31日)

1、关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责,以下说法错误的是 (  )。

A. 专业风险管理委员会对董事会负责,协助董事会履行风险管理职责

B. 专业风险管理委员会识别公司各项业务所涉及的各类重大风险

C. 专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节并提出控制措施和解决方案

D. 专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作

参考答案:A
参考解析:专业风险管理委员会对管理层负责,协助管理层履行以下职责:指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作;制订相关风险控制政策,审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系,并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致;识别公司各项业务所涉及的各类重大风险,对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估,制定重大风险的解决方案;识别和评估新产品、新业务的新增风险,并制定控制措施;重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件,提出控制措施和解决方案;根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工,组织实施风险应对方案。

2、某基金公司的监察稽核控制如下:

Ⅰ 监察稽核部作为二级部门在投资部门下设立

Ⅱ 经由公司总经理聘任设立督察长一名

Ⅲ 督察长设立后,报中国证监会批准

Ⅳ 监察稽核部门主要对股东大会负责,向其汇报日常工作

该基金公司的监察稽核控制不符合规定的是(  )。

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A
参考解析:

Ⅰ项说法错误,根据基金管理人的实际情况,负责合规管理的部门可能有专门的合规部,也有可能称法律合规部,也有称监察稽核部。故不属于投资部门下的二级部门。

Ⅱ项说法错误,基金管理人应当设立督察长,对董事会负责,经董事会聘任,报中国证监会核准。

Ⅳ项说法错误,基金管理人应当设立监察稽核部门,对公司经营层负责,开展监察稽核工作,公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。

3、私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为,客户经理涉及违规的是(  )。

Ⅰ 客户经理依据管理人的过去收益来预测该产品的收益

Ⅱ 客户多次线下购买多种私募产品,此次线下购买产品时由于客户赶时间所以没有进行录音或者录像

Ⅲ 购买时客户先进行银行转账打款认购基金产品,后签署了产品合同及风险揭示书等文件

Ⅳ 产品销售客户经理将客户签署材料统一存放在私募基金管理人档案保管处

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:

Ⅰ项违规,客户经理不得预测所推介基金的未来业绩。

Ⅱ项违规,客户经理在客户购买产品时,应当全过程录音或者录像。

Ⅲ项违规,客户经理应先让客户签署风险揭示书和合同,再进行产品的购买。

4、基金投资跟踪与评价的内容包括(  )。

Ⅰ 积极回访投资者,解答投资者疑问

Ⅱ 对客户进行调查,征询客户对已使用产品和服务的满意程度

Ⅲ 建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常交易行为

Ⅳ 制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:

基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。在跟踪与评价过程中发现存在的问题并寻找新的机遇,以保持和扩大客户关系,建立更为长期稳定的合作关系。

(1)积极为投资者提供售后服务,回访投资者,解答投资者的疑问。基金销售机构需要建立健全普通投资者回访制度,对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访,对持有高风险基金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次。基金销售机构应对回访时发现的异常情况进行持续跟踪,对异常情况进行核查,存在风险隐患的及时排查,并定期整理总结。

(2)对客户进行调查,征询客户对已使用产品和服务的满意程度,在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会。

(3)建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常交易行为。

(4)制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度,建立应急处理措施的管理制度。

5、关于公募基金合同的主要内容,以下说法错误的是(  )。

A. 基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

B. 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

C. 基金收益分配原则、执行方式

D. 开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

参考答案:D
参考解析:公开募集基金的基金合同应当包括下列内容:募集基金的目的和基金名称;基金管理人、基金托管人的名称和住所;基金的运作方式;封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限,或者开放式基金的最低募集份额总额(D项说法错误);确定基金份额发售日期、价格和费用的原则;基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务;基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则;基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式,以及给付赎回款项的时间和方式;基金收益分配原则、执行方式;基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例;与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式;基金财产的投资方向和投资限制;基金资产净值的计算方法和公告方式;基金募集未达到法定要求的处理方式;基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式;争议解决方式;当事人约定的其他事项。

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