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《基金法律法规、职业道德与业务规范》精选习题(9月1日)
1、基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善体现基金公司( )。
A. 独立性原则
B. 全面性原则
C. 最高性原则
D. 适时性原则
参考答案：D
参考解析：适时性原则是指基金公司制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营管理、组织结构的变化等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。
2、有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是( )。
A. 良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段
B. 投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作
C. 投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益
D. 投资者教育是监管机构的一项重要作用
参考答案：C
参考解析：构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为。
3、关于依法监管原则，以下说法错误的是( )。
A. 基金监管机构职权的取得应当有法律依据
B. 基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度
C. 基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则
D. 基金监管机构的设置必须有法律依据
参考答案：C
参考解析：所谓依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据;监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责;对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，行政监管必须坚持依法监管原则。我国基金监管活动的主要依据是《证券投资基金法》以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。故C项说法错误。
4、证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有( )。
A. 一次性
B. 效益性
C. 适用性
D. 灵活性
参考答案：C
参考解析：适用性：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。
5、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是( )。
A. 基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
B. 基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开
C. 召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项
D. 基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决
参考答案：A
参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。
