2025年基金从业《法律法规》试题每日一练(4.14)

相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。只有经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度，或者即使发生问题，也易尽早发现，便于及时纠正。

【考查考点】第25章 基金管理人的内部控制 >>第一节 内部控制的目标和原则 >>内部控制的五原则

Ⅰ项正确，基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。

Ⅱ项正确，基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。

Ⅲ、Ⅳ项正确，ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。

申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：①具有健全的治理结构、完 善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；②财务状况良好，运作规范稳定； ③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；④ 有 安 全 、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销 售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国 证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准； ⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理 的有关要求；⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系； ⑦制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理 制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；⑧有符合法律法规要 求的反洗钱内部控制制度；⑨中国证监会规定的其他条件。

商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售 机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，除具备上述条件 外，还应符合《证券投资基金销售管理办法》对不同机构的具体要求，从事基金销售 业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。