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基金从业《私募股权投资》备考练习题5.23

来源:233网校 2021-05-23 00:53:17

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1、以下有关中小微创业企业较难从银行获得足够的融资支持的原因说法错误的是()

A、银行贷款门槛高

B、银行承担的风险和期望收益之间不能实现均衡匹配

C、银行追求规模经济

D、银行现行的尽职调查手段在解决中小微创业信息不对称问题方面的效率并不高

参考答案:A
参考解析:

A选项错误,银行贷款门槛高不是中小微企业较难从银行获得足够融资支持的原因。

B选项正确,银行只能收取固定利息,银行承担的风险和期望收益之间不能实现均衡匹配,从而限制了银行提供贷款支持的意愿。

C选项正确,银行追求规模经济,相对而言,银行更偏好发放较大规模的贷款,从而在一定程度上限制了资金需求量较小的早期企业获得银行贷款支持。

D选项正确,银行现行的尽职调查手段在解决中小微创业信息不对称问题方面的效率并不高,导致银行普遍实施信贷配合,最终结果是银行不愿意为中小微企业提供足够的资金。

2、关于基金规模及出资方式,下列说法错误的是()

A、基金规模是基金计划及实际募集的投资资本额度

B、计划募资规模是指基金合同约定的基金总体计划募资规模

C、实际募资规模是指截至某一时点基金实际募集到位的资本规模

D、股权投资基金通常要求全部用货币资金出资,一般也接受实物资产、无形资产等非货币资金出资

参考答案:D
参考解析:

A选项正确,基金规模是基金计划及实际募集的投资资本额度。

B选项正确,计划募资规模是指基金合同约定的基金总体计划募资规模。

C选项正确,实际募资规模是指截至某一时点基金实际募集到位的资本规模。

D选项错误,与一般企业不同,股权投资基金通常要求全部用货币资金出资,一般不接受实物资产、无形资产等非货币资金出资。

3、针对中小微企业融资难问题,创业投资基金有哪些做法?()

Ⅰ.从项目来源、初步筛选、尽职调查、项目估值、投资条款的安排、投资后管理等多个环节,用多种机制尝试达到获取真实信息、限制企业家不当利用其信息优势的目的

Ⅱ.采取股权投资的方式,通过创新的动态估值方法,实现风险和期望收益的均衡匹配

Ⅲ.通过丰富有效的投资后监督和增值服务,帮助被投资中小微企业更好地应对创业过程中的各种问题,提高其创业成功的可能性

Ⅳ.通过被投资企业提供担保,创业投资基金通常也按企业发展阶段进行全程投资,这两项安排很好地契合了中小微创业企业的发展特点

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:

创业投资基金针对中小微企业融资难的做法:

(1)创业投资基金从项目来源、初步筛选、尽职调查、项目估值、投资条款的安排、投资后管理等多个环节,用多种机制尝试达到获取真实信息、限制企业家不当利用其信息优势的目的;

(2)创业投资基金主要采取股权投资的方式,通过创新的动态估值方法,可以实现风险和期望收益的均衡匹配;

(3)创业投资基金通过丰富有效的投资后监督和增值服务,帮助被投资中小微企业更好地应对创业过程中的各种问题,提高其创业成功的可能性;

(4)创业投资基金所进行的股权投资无须被投资企业提供担保,创业投资基金通常也按企业发展阶段进行分阶段投资,这两项安排很好地契合了中小微创业企业的发展特点。

Ⅰ选项正确;

Ⅱ选项正确;

Ⅲ选项正确;

Ⅳ选项错误。

故本题选B选项。

4、从社会层面看,并购基金的发展有利于()

Ⅰ.优势资源的合理流动

Ⅱ.优势资源的整合

Ⅲ.劣势企业的淘汰

Ⅳ.优势资源的重整

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A
参考解析:

从社会层面看,并购基金的发展有利于优势资源的合理流动与整合、以及劣势企业的淘汰与重整,从而通过产业的不断升级对整个经济发展质量的持续优化起到积极的推动作用。

Ⅰ选项正确;

Ⅱ选项正确;

Ⅲ选项正确。

Ⅳ选项错误,并购基金的发展有利于劣势资源的淘汰与重整。

5、从发展趋势来看,未来我国经济的增长将由过去的()驱动转向()驱动,与此相适应,金融市场也将逐步由()融资为主转向()融资为主。

A、要素;创新;直接;间接

B、要素;创新;间接;直接

C、创新;要素;直接;间接

D、创新;要素;间接;直接

参考答案:B
参考解析:从发展趋势来看,未来我国经济的增长将由过去的要素驱动转向创新驱动,与此相适应,金融市场也将逐步由间接融资为主转向直接融资为主。

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