中国资产管理行业发展展望考点解析
中国资产管理行业发展展望介绍
1.外部需求驱动行业持续增长
2.内部行业变革加快高质量发展步伐
3.国际视野可见行业发展空间大
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正确答案: C
答案解析: REITs是国际通行的配置资产(A项正确),短期看有利于广泛筹集项目资本金,降低债务风险,是稳投资、补短板的有效政策工具;长期看有利于完善储蓄转化投资机制,降低实体经济杠杆,推动基础设施投融资市场化、规范化健康发展。同时,REITs作为中等收益、中等风险的金融工具(C项错误),具有流动性高、收益稳定、安全性强等特点(B项正确),有利于丰富资本市场投资品种,拓宽社会资本投资渠道(D项正确)。
正确答案: C
答案解析: 银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金,为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。银行此类业务属于表外业务。
正确答案: A
答案解析: 2025年5月,中国证监会发布了《推动公募基金高质量发展行动方案》。该行动方案提出了包括优化主动管理权益类基金收费模式、强化基金公司与投资者的利益绑定、提升行业服务投资者的能力、提高公募基金权益投资的规模和稳定性、一体推进强监管防风险促高质量发展等重点方面的25项改革措施。
正确答案: C
答案解析: 个人养老金市场是中国资产管理行业发展的蓝海。养老金是资产管理行业中长期资金的主要来源,着力发展第三支柱个人养老金金融体系,发力养老金投资管理是我国资产管理行业的长期战略。
资产管理是指经依法批准或自律备案的资产管理机构,接受投资者委托,担任资产管理人,按照与委托人事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式对受托财产进行投资和管理的服务。
资产管理人与资产托管人分别承担投资管理和财产托管的职责。委托人与受托人形成了一种信托关系。
一、我国资产管理机构
主要包括基金管理公司及其子公司、证券公司及其子公司、期货公司及其子公司、私募基金管理人、银行及其理财子公司、保险公司与保险资产管理机构、信托公司以及金融资产投资公司。
二、我国资产管理行业的主要特征
1.投资人结构差异化。
2.管理人性质多样化。
3.业务发展多元化。
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机构类型 |
资产管理业务 |
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基金管理公司及其子公司 |
公募基金、集合资产管理计划、单一资产管理计划、各类养老金、资产支持专项计划 |
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私募基金管理人 |
私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金 |
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信托公司 |
集合资金信托 |
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证券公司及其子公司 |
公募基金、集合资产管理计划、单一资产管理计划、私募子公司私募基金、各类养老金、资产支持专项计划 |
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期货公司及其子公司 |
集合资产管理计划、单一资产管理计划 |
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保险公司、保险资产管理公司 |
公募基金、万能险、投连险、管理企业年金、养老保障及其他委托管理资产、资产支持专项计划 |
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银行及其理财子公司 |
银行理财产品、私人银行业务 |
4.产品类型标准化。
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产品类别 |
投资范围 |
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固定收益类产品 |
投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80% |
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权益类产品 |
投资于股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于80% |
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商品及金融衍生品类产品 |
投资于商品及金融衍生品的比例不低于80% |
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混合类产品 |
投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类产品标准 |
5.产品投资规范化。
6.规模增长趋势化。
我国资产管理行业规模总体呈稳步增长态势,公募基金规模逐年增长,对资产管理规模的总体增长起到了主要作用。
7.监管原则明晰化。(监管部门对资产管理业务监管原则)
三、中国资产管理行业发展历程
萌芽式起步(1992—1997年)→多层次探索(1998—2011年)→创新和规范(2012—2021年)→高质量发展(2022年至今)
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赵聪
AFP持证人,经济师
主讲:证券投资基金基础知识,中级个人理财
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。

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王佳荣
金融圈达人
主讲:金融市场基础知识,期货基础知识,基金法律法规
从事金融类考试培训多年,知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。人称金融类培训界的“一哥”。

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李楠
多家银行内训讲师
主讲:私募股权投资基金基础知识,中级银行管理,初级银行管理,上岗实训
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。

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赵聪
AFP持证人,经济师
主讲:证券投资基金基础知识,中级个人理财
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
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