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资产管理的概念

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资产管理的概念考点解析

所属考试:基金从业
授课老师:王佳荣
所属科目:基金法律法规
考点标签: 运用
所属章节:第1章 金融市场与资产管理/第二节 资产管理/资产管理的概念
所属版本:2025

资产管理的概念介绍

资产管理是指经依法批准或自律备案的资产管理机构,接受投资者委托,担任资产管理人,按照与委托人事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式对受托财产进行投资和管理的服务。
资产管理人与资产托管人分别承担投资管理和财产托管的职责。委托人与受托人形成了一种信托关系。

专题更新时间:2025/12/25 17:28:38

资产管理的概念考点试题

单选题 1.在资产管理活动中,投资者(委托人)和资产管理人(受托人)之间是一种(  )。
A . 债券债务关系
B . 关联关系
C . 竞争关系
D . 信托关系

正确答案: D

答案解析: 在资产管理活动中,投资者(委托人)和资产管理人(受托人)之间是一种信托关系

单选题 2.在资产管理活动中,受托人应当尽到“诚实信用、勤勉尽责”的信托责任,恪守信义义务,信义义务由(  )构成。
Ⅰ.忠实义务
Ⅱ.谨慎勤勉义务
Ⅲ.信息披露义务
Ⅳ.利益冲突回避义务
A . Ⅲ、Ⅳ
B . Ⅰ、Ⅱ
C . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案: B

答案解析: 受托人“受人之托、代人理财”,应当尽到“诚实信用、勤勉尽责”的信托责任,恪守信义义务。信义义务由忠实义务谨慎勤勉义务构成。

单选题 3.(  )要求受托人应当忠于委托人的利益和受托目的,不得与委托人利益发生冲突。
A . 保密义务
B . 亲自管理义务
C . 忠实义务
D . 谨慎勤勉义务

正确答案: C

答案解析: C项,忠实义务要求受托人应当忠于委托人的利益和受托目的,不得与委托人利益发生冲突。
D项,谨慎勤勉义务要求受托人应当具备专业的投资管理和运作能力,并为实现受托目的和委托人的利益最大化而努力。
新教材中没有AB项的定义。

单选题 4.资产管理人应当坚持(  )的经营理念,向投资者发行和销售与其风险识别能力和风险承受能力相适应的资产管理产品。
Ⅰ. 了解产品
Ⅱ. 了解客户
Ⅲ. 收益最大
Ⅳ. 风险最小
A . Ⅲ、Ⅳ
B . Ⅰ、Ⅱ
C . Ⅱ、Ⅳ
D . Ⅰ、Ⅲ

正确答案: B

答案解析: 资产管理人应当坚持“了解产品”“了解客户”的经营理念,向投资者发行和销售与其风险识别能力和风险承受能力相适应的资产管理产品。

单选题 5.(  )是指经依法批准或自律备案的资产管理机构,接受投资者委托,担任资产管理人,按照与委托人事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式对受托财产进行投资和管理的服务。
A . 风险管理
B . 投资咨询
C . 资产管理
D . 一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

正确答案: C

答案解析: 资产管理是指经依法批准或自律备案的资产管理机构,接受投资者委托,担任资产管理人,按照与委托人事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式对受托财产进行投资和管理的服务。

大咖讲解:资产管理的概念

王佳荣
证券从业
期货从业
基金从业
中级经济师
从事金融类考试培训多年,知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。人称金融类培训界的“一哥”。
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中国资产管理行业发展概况

一、我国资产管理机构

主要包括基金管理公司及其子公司、证券公司及其子公司、期货公司及其子公司、私募基金管理人、银行及其理财子公司、保险公司与保险资产管理机构、信托公司以及金融资产投资公司。

二、我国资产管理行业的主要特征

1.投资人结构差异化。

2.管理人性质多样化。

3.业务发展多元化。

机构类型

资产管理业务

基金管理公司及其子公司

公募基金、集合资产管理计划、单一资产管理计划各类养老金、资产支持专项计划

私募基金管理人

私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金

信托公司

集合资金信托

证券公司及其子公司

公募基金、集合资产管理计划、单一资产管理计划私募子公司私募基金、各类养老金、资产支持专项计划

期货公司及其子公司

集合资产管理计划、单一资产管理计划

保险公司、保险资产管理公司

公募基金、万能险、投连险、管理企业年金养老保障及其他委托管理资产、资产支持专项计划

银行及其理财子公司

银行理财产品、私人银行业务

4.产品类型标准化。

产品类别

投资范围

固定收益类产品

投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%

权益类产品

投资于股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于80%

商品及金融衍生品类产品

投资于商品及金融衍生品的比例不低于80%

混合类产品

投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类产品标准

5.产品投资规范化。

6.规模增长趋势化。

我国资产管理行业规模总体呈稳步增长态势,公募基金规模逐年增长,对资产管理规模的总体增长起到了主要作用。

7.监管原则明晰化。(监管部门对资产管理业务监管原则

三、中国资产管理行业发展历程

萌芽式起步1992—1997年)→多层次探索1998—2011年)→创新和规范2012—2021年)→高质量发展2022年至今)

高频

中国资产管理行业发展展望

1.外部需求驱动行业持续增长
2.内部行业变革加快高质量发展步伐
3.国际视野可见行业发展空间大

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