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保守秘密的基本要求

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保守秘密的基本要求考点解析

所属考试:基金从业
授课老师:王佳荣
所属科目:基金法律法规
考点标签: 运用
所属章节:第7章 基金职业道德规范/第七节 保守秘密/保守秘密的基本要求
所属版本:2026

保守秘密的基本要求介绍

保守秘密的基本要求——行业机构方面

一、基金管理人应当根据法律法规建立客户信息收集、使用及其相关活动的工作流程和管理制度,制定有关信息传递和信息保密制度,完善网络隔离、用户认证、访问控制、变更控制、数据加密、数据备份、数据销毁、日志记录、病毒防范和非法入侵检测等安全保障措施,按照“最小须知”原则对基金从业人员实行权限管理

二、基金管理人应当加强信息储存的介质管理,妥善管理存储有保密信息的各种介质,如文件、电子设备等,防止信息泄露或被盗用

保守秘密的基本要求——从业人员方面

一、基金从业人员应当保守国家秘密和行业秘密,按规处理在执业过程中所获得的尚未公开的信息及客户信息,谨慎对待个人隐私

二、基金从业人员应当严格按照法律法规和所在机构制度收集存储、谨慎保管、使用、处置和传递密级信息,认真落实各项信息保密措施

三、基金从业人员仅以业务需要在授权范围内适用公司提供的权限处理工作,不得窃用他人账号获取非公开信息

四、基金从业人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供;对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供

五、基金从业人员要履行保密义务,要认识到保密对于维护市场秩序、保护投资者利益和促进基金行业的健康发展具有重要意义

六、基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度,不打听不属于自己业务范围的秘密,不窃取或者以其他非法方式获取客户信息,不与同事交流自己获知的秘密

七、基金从业人员应当定期参加公司组织的关于保密意识和保密技能的培训,提高对保密重要性的认识

专题更新时间:2026/08/28 18:41:53

保守秘密的基本要求考点试题

单选题 1.某私募投资经理的下列行为,不违反保守秘密要求的是()。
A . 与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合
B . 将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友
C . 受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念
D . 离职3年后,与原机构其他投资经理交流客户交易信息

正确答案: C

答案解析: 基金从业人员应当严格按照法律法规和所在机构制度收集存储、谨慎保管、使用、处置和传递密级信息,认真落实各项信息保密措施。无论是在任职期间还是离职后,非经许可均不得泄露或者非法向他人提供任何基金份额持有人资料和交易信息,不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密、知识产权等。故ABD三项错误,只有C项符合题意。

单选题 2.基金管理人按照(  )原则对基金从业人员实行权限管理,保护经营数据和客户信息安全,并采取相应的防泄露与损毁措施。
A . “全面公开”
B . “全员共享”
C . “最小须知”
D . “最大须知”

正确答案: C

答案解析: 基金管理人应当根据法律法规建立客户信息收集、使用及其相关活动的工作流程和管理制度,制定有关信息传递和信息保密制度,完善网络隔离、用户认证、访问控制、变更控制、数据加密、数据备份、数据销毁、日志记录、病毒防范和非法入侵检测等安全保障措施,确定各部门、岗位和分支机构的客户信息安全管理责任,按照“最小须知”原则对基金从业人员实行权限管理,保护经营数据和客户信息安全,并采取相应的防泄露与损毁措施。

单选题 3.某基金经理的下列行为中,违反保守秘密要求的是()。
A . 某一秘密已经被泄露,尽快通知有关部门做出补救措施
B . 受所在机构委派,与其他同行交流公司内控制度及对行业的看法
C . 将所在机构官网披露的行业研究报告及投资组合发送给朋友参考
D . 求职面试时,向面试单位详细介绍之前所在机构的员工激励机制

正确答案: D

答案解析: D项违反了保守秘密的要求,无论是在任职期间还是离职后,非经许可均不得泄露或者非法向他人提供任何基金份额持有人资料和交易信息,不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密、知识产权等。
A项没有违反保守秘密的要求,如果某一秘密已经被泄露,应当尽快通知有关部门做出补救措施,防止损失进一步扩大。
B项没有违反保守秘密的要求,受所在机构委派,基金从业人员是可以与其他同行交流公司内控制度及对行业的看法。
C项没有违反保守秘密的要求,官方网站披露的信息属于公开信息,允许基金从业人员发送给朋友参考。

单选题 4.根据基金职业道德规范中保守秘密的基本要求,以下说法错误的是(  )。
A . 与同事交流自己获知的秘密
B . 不向第三者透露作为秘密的信息
C . 不泄露在执业活动中所获知的内幕信息
D . 不公开尚处于禁止公开期间的信息

正确答案: A

答案解析: 基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度,不打听不属于自己业务范围的秘密,不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密已经被泄露,应当尽快通知有关部门做出补救措施,防止损失进一步扩大。

单选题 5.某私募投资经理的下列行为,不违反保守秘密要求的是()。
A . 与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合
B . 将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友
C . 受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念
D . 离职3年后,与原机构其他投资经理交流客户交易信息

正确答案: C

答案解析: 基金从业人员应当严格按照法律法规和所在机构制度收集存储、谨慎保管、使用、处置和传递密级信息,认真落实各项信息保密措施。无论是在任职期间还是离职后,非经许可均不得泄露或者非法向他人提供任何基金份额持有人资料和交易信息,不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密、知识产权等。故ABD三项错误,C项属于正常的业务交流行为,不涉及泄露敏感信息,因此不违反保守秘密的要求。[|||][|||][|||][|||][|||]

大咖讲解:保守秘密的基本要求

王佳荣
证券从业
期货从业
基金从业
中级经济师
从事金融类考试培训多年,知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。人称金融类培训界的“一哥”。
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