基金管理人履行信义义务的核心要求考点解析
基金管理人履行信义义务的核心要求介绍
基金管理人履行信义义务的核心要求
(一)基金管理人的忠实义务:关联交易与投资机会分配、基金费用与收益分配、基金运营和信息披露、合规义务
(二)基金管理人的勤勉义务:专业、审慎
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下载正确答案: B
答案解析: A 选项:优先满足机构投资者需求,本身不一定违规,且不是处理投资机会分配时最核心要避免的,关键是要公平对待所有投资者,所以 A 选项不符合。
B 选项:基金管理人在处理不同基金、自有资金等之间的投资机会分配时,需遵循公平原则,避免对不同投资者(不同基金对应的投资者等)形成不公平对待,保障各投资者的合法权益,这是基金管理中合规和诚信的基本要求,所以 B 选项正确。
C 选项:过多投资早期项目是投资策略选择问题,并非处理投资机会分配时要避免的核心内容,所以 C 选项不符合。
D 选项:投资机会分配过于集中是关于投资分散度的问题,不是处理不同主体间投资机会分配时重点避免的不公平情况,所以 D 选项不符合。
正确答案: D
答案解析: “审慎” 强调的是将专业能力付诸实践,包括寻找价值增值机会、审慎风险管理、建立投资管理体系等,D 选项 “配备专业的投资管理团队” 属于 “专业” 要求的内容,而非 “审慎” 要求。
正确答案: B
答案解析: A 选项:仅口头告知投资者,无法形成明确、可追溯的约定,不能有效保障投资者的知情权和权益,不符合规范要求,所以 A 选项错误。
B 选项:基金管理人处理关联交易时,明确界定关联交易范围,并将处理原则等事项在基金合同中进行约定,这有助于让投资者清晰了解关联交易的相关规则,保障投资者权益,符合基金管理的合规要求,所以 B 选项正确。
C 选项:事后向监管机构报备不能替代在基金合同中对投资者进行事前约定,无法保障投资者在投资时知晓关联交易处理原则等关键信息,不符合规范流程,所以 C 选项错误。
D 选项:无需特别说明自行处理,会使投资者对关联交易情况不知情,损害投资者权益,也不符合基金管理的透明度和合规要求,所以 D 选项错误。
正确答案: D
答案解析: D选项,“盲目追求高风险投资” 违背了 “审慎” 的本质,审慎要求基于专业分析和风险评估做出决策,而非盲目冒进,此行为不符合勤勉义务中对审慎的要求,该选项符合题意。
ABC都是符合“审慎”要求的。
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赵聪
AFP持证人,经济师
主讲:证券投资基金基础知识,中级个人理财
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。

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王佳荣
金融圈达人
主讲:金融市场基础知识,期货基础知识,基金法律法规,中级金融
从事金融类考试培训多年,知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。人称金融类培训界的“一哥”。

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李楠
多家银行内训讲师
主讲:私募股权投资基金基础知识,中级银行管理,初级银行管理,上岗实训
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。

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赵聪
AFP持证人,经济师
主讲:证券投资基金基础知识,中级个人理财
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
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