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基金管理人履行信义义务的核心要求

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基金管理人履行信义义务的核心要求考点解析

所属考试:基金从业
所属科目:私募股权投资基金基础知识
考点标签: 了解
所属章节:第2章 股权投资基金管理人/第二节 股权投资基金管理人的信义义务/基金管理人履行信义义务的核心要求
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基金管理人履行信义义务的核心要求介绍

基金管理人履行信义义务的核心要求

(一)基金管理人的忠实义务关联交易投资机会分配基金费用收益分配基金运营信息披露合规义务

(二)基金管理人的勤勉义务专业审慎

专题更新时间:2026/02/03 17:29:29

基金管理人履行信义义务的核心要求考点试题

单选题 1.基金管理人在处理不同基金、管理人自有资金等之间的投资机会分配时,需避免( )。
A . 优先满足机构投资者需求
B . 对不同投资者形成不公平对待
C . 过多投资早期项目
D . 投资机会分配过于集中

正确答案: B

答案解析: A 选项:优先满足机构投资者需求,本身不一定违规,且不是处理投资机会分配时最核心要避免的,关键是要公平对待所有投资者,所以 A 选项不符合。
B 选项:基金管理人在处理不同基金、自有资金等之间的投资机会分配时,需遵循公平原则,避免对不同投资者(不同基金对应的投资者等)形成不公平对待,保障各投资者的合法权益,这是基金管理中合规和诚信的基本要求,所以 B 选项正确
C 选项:过多投资早期项目是投资策略选择问题,并非处理投资机会分配时要避免的核心内容,所以 C 选项不符合。
D 选项:投资机会分配过于集中是关于投资分散度的问题,不是处理不同主体间投资机会分配时重点避免的不公平情况,所以 D 选项不符合。

单选题 2.基金管理人勤勉义务中的 “审慎” 要求不包括()。
A . 建立专业化、市场化、规范化的投资管理体系
B . 努力寻找价值增值的机会
C . 恪守注意义务,审慎进行投资风险管理
D . 配备专业的投资管理团队

正确答案: D

答案解析: “审慎” 强调的是将专业能力付诸实践,包括寻找价值增值机会、审慎风险管理、建立投资管理体系等,D 选项 “配备专业的投资管理团队” 属于 “专业” 要求的内容,而非 “审慎” 要求。

单选题 3.基金管理人处理关联交易时,应明确界定关联交易范围,并将处理原则等事项( )。
A . 口头告知投资者即可
B . 在基金合同中进行约定
C . 事后向监管机构报备
D . 无需特别说明,自行处理

正确答案: B

答案解析: A 选项:仅口头告知投资者,无法形成明确、可追溯的约定,不能有效保障投资者的知情权和权益,不符合规范要求,所以 A 选项错误。
B 选项:基金管理人处理关联交易时,明确界定关联交易范围,并将处理原则等事项在基金合同中进行约定,这有助于让投资者清晰了解关联交易的相关规则,保障投资者权益,符合基金管理的合规要求,所以 B 选项正确。
C 选项:事后向监管机构报备不能替代在基金合同中对投资者进行事前约定,无法保障投资者在投资时知晓关联交易处理原则等关键信息,不符合规范流程,所以 C 选项错误。
D 选项:无需特别说明自行处理,会使投资者对关联交易情况不知情,损害投资者权益,也不符合基金管理的透明度和合规要求,所以 D 选项错误。

单选题 4.基金管理人践行勤勉义务的 “审慎” 要求,不包括以下哪项( )。
A . 努力寻找价值增值机会
B . 审慎进行投资风险管理
C . 建立专业化投资管理体系
D . 盲目追求高风险投资

正确答案: D

答案解析: D选项,“盲目追求高风险投资” 违背了 “审慎” 的本质,审慎要求基于专业分析和风险评估做出决策,而非盲目冒进,此行为不符合勤勉义务中对审慎的要求,该选项符合题意。
ABC都是符合“审慎”要求的。

单选题 5.以下不属于基金管理人忠实义务要求的是()。
A . 关联交易与投资机会分配
B . 秉持专业、审慎原则
C . 基金费用与收益分配
D . 合规义务

正确答案: B

答案解析: 在股权投资基金行业,基金管理人的忠实义务主要围绕利益冲突管理展开,基金管理人有义务妥善管理与基金投资者的利益冲突。具体来说,主要包括以下几个方面:关联交易与投资机会分配、基金费用与收益分配、基金运营和信息披露以及合规义务,ACD都属于基金管理人的忠实义务。
B选项属于基金管理人的勤勉义务。

大咖讲解:基金管理人履行信义义务的核心要求

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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