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期货基础知识点:股指期货投资者适当性制度包含哪些要点

来源:233网校 2024-03-06 09:57:11

期货基础知识点:股指期货投资者适当性制度包含哪些要点

沪深300股指期货市场实行股指期货投资者适当性制度。该制度按照“把适当的产品销售给适当的投资者”的原则,从资金实力、投资经历、 知识测试等方面对投资者进行了限制性的规定,从而减少了中小投资者因盲目参与而遭受较大损失的可能性。

股指期货投资者适当性制度主要包含以下要点:

(1)自然人申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元;

(2)具备股指期货基础知识,开户测试不低于80分;

(3)具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录,或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录。 

对于一般法人及特殊法人投资者申请开户除满足以上三点要求外,还应该具备:

(1)一般法人投资者申请开户,净资产不低于人民币100万元;

(2)—般法人申请开户,还应当具备相应的决策机制和操作流程,决策机制主要包括决策的主体与决策程序,操作流程应当明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制;

(3)特殊法人投资者申请开户,还应当提供相关监管机构、主管机构的批准文件或者证明文件

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