
在《期货基础知识》的“期货市场风险管理流程”考点中,风险的识别被明确定义为风险管理的首要环节。只有在全面了解各种风险的基础上,才能够预测风险可能造成的危害,从而选择处理风险的有效手段。那么,企业在实践中通常采用哪些方法来精准识别风险呢?
教材中重点介绍了三种常用的风险识别方法:
1. 风险列举法:指风险管理部门按照业务流程,逐一列举出各个业务环节中存在的风险。这种方法直观且易于操作,适合梳理常规业务环节中的已知风险。
2. 流程图分析法:指风险管理部门对整个业务过程进行全面分析,对其中各个环节逐项分析可能遇到的风险,找出各种潜在的风险因素。它有助于从全局视角把控业务链条上的风险。
3. 分解分析法:指把一个复杂的事物分解为多个比较简单的事物,将大系统分解为具体的组成要素,从中分析可能存在的风险及潜在损失的威胁。此外,还可以采用图解表示的方法来调查损失发生前各种失误事件的情况,具体判断哪些失误最可能导致损失风险发生。
结合市场特征来看,场内期货市场有严格的交易制度,风险来源较为明确;而场外衍生品交易风险来源复杂。因此,运用上述方法进行全面、细致的风险识别,对于后续的风险测度与控制具有决定性意义。考生在备考时,务必准确理解并区分这三种方法的定义与实际应用场景。
科目:期货基础知识
考点:期货市场风险管理流程

























