逆向浮动结构产品与正向浮动结构产品的核心区别在于收益与市场利率的关系。正向浮动结构产品的收益与市场利率呈正向变动关系，即随着市场利率上升，产品收益增加；市场利率下降，收益减少。而逆向浮动结构产品则相反，其收益随市场利率上升而下降，利率下降时收益上升。在产品设计上，两者的基础资产和金融工具组合也有所不同。正向浮动结构产品通常基于浮动利率债券等基础资产，通过简单的利率调整机制实现收益与市场利率联动；逆向浮动结构产品则需要更复杂的金融工程设计，常涉及利率互换、期权等衍生品工具，以构建与市场利率反向变动的收益结构。从风险特征来看，正向浮动结构产品主要面临利率上升速度不及预期导致收益增长有限的风险；逆向浮动结构产品的风险在于利率波动方向与预期不符时，可能遭受较大损失，其风险水平通常高于正向浮动结构产品。
在投资适用场景方面，正向浮动结构产品适合预期市场利率上升的投资者，用于获取利率上升带来的收益增长；逆向浮动结构产品适合预期利率下降的投资者，以在利率下行环境中实现资产增值。
总体而言，两者虽然都与市场利率相关，但在收益机制、产品设计、风险特征和投资应用上存在显着差异，投资者应根据自身的利率预期和风险偏好进行选择。
