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2026新教材版中级经济师金融专业试题精选:证券公司概述

来源:233网校 2026-09-19 00:05:16

1、投资银行作为直接融资的中介,不直接与筹资者和投资者发生融资契约关系,它不作为资金转移的媒体,而仅充当中介人的角色,帮助筹资方寻找投资方或向投资方介绍适当的投资工具。下列关于投资银行作用的说法错误的是(   )。

A.投资银行正是通过在货币市场的运作,促进了社会资源的合理流动

B.投资银行在一级市场中承销证券

C.投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置

D.投资银行为企业向社会公开筹资,加速了企业所有权和经营权的分离

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参考答案:A
参考解析:市场经济条件下,资源总是向效益高的部门流动,而投资银行正是通过在资本市场的运作,促进了社会资源的合理流动,提高了国民经济的整体效益。①投资银行在一级市场中承销证券,将企业的经营状况和发展前景向广大投资者作充分的宣传介绍,同时设计了较为合理的证券发行价格。证券发行以后,通过二级市场的流动形成了投资者认可的交易价格。社会经济资源依照这种价格信号的导向作用进行配置,促进效益高的部门获得更快的发展。②投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置。通过企业并购,被低效率配置的存量资本调整到效率更高的优势企业,或者通过本企业资产的重组发挥出更高的效能。③投资银行为企业向社会公开筹资,加速了企业所有权和经营权的分离,有利于股权和债权人对企业的监督,从而强化企业的经营管理,使原有的企业资源效率进一步提高。

2、为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制,证券公司所发挥的作用是()。

A.期限中介

B.风险中介

C.信息中介

D.流动性中介

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参考答案:D
参考解析:本题考查流动性中介的概念。流动性中介是证券公司为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制。

3、在证券交易市场中,证券公司接受客户委托,进行证券买卖,使交易活动得以顺利进行,这体现了证券公司的()。

A.自营商角色

B.经纪商角色

C.承销商角色

D.做市商角色

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参考答案:B
参考解析:在证券交易市场中,证券公司扮演着证券经纪商、证券做市商和证券自营商三重角色。
B正确:①证券公司以证券经纪商的身份接受客户委托,进行证券买卖,提高了交易效率,稳定了交易秩序,使交易活动得以顺利进行。
②证券公司在证券发行完以后的一段时间内,为了使该证券具备良好的流通性,常常以证券做市商的身份买卖证券,以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。
③证券公司以证券自营商和做市商的身份活跃于交易市场,维护市场秩序,收集市场信息,进行市场预测,吞吐大量证券,发挥价格发现的功能,从而起到了活跃并稳定交易市场的作用。

4、投资银行发挥其资金供求媒介的职能作用,主要体现在()。

A.风险中介

B.期限中介

C.流动性中介

D.流通中介

E.信息中介

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参考答案:A,B,C,E
参考解析:投资银行发挥资金供求媒介的职能主要体现在期限中介、风险中介、信息中介和流动性中介,选项ABCE正确。

5、 证券公司是通过四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能的,这四个中介包括(  )。

A.支付中介

B.期限中介

C.风险中介

D.信息中介

E.流动性中介

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参考答案:B,C,D,E
参考解析:本题考查证券公司的资金供求媒介功能。证券公司是通过以下四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能的:①期限中介;②风险中介;③信息中介;④流动性中介。

6、关于证券公司 “期限中介” 作用,正确的描述有( )。

A.对不同期限资金做转换处理

B. 连接短期与长期资金融通

C. 让资金使用更灵活

D. 化解资金因期限锁定产生的风险

E. 能创造新的资金

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参考答案:A,B,C,D
参考解析:期限中介。证券公司通过对其接触的各种不同期限的资金进行期限转换(A正确、E错误),实现了短期和长期资金之间的期限中介作用(B正确)。期限转换使得资金运用灵活机动(C证券),同时化解了资金期限被锁定的风险(D正确)。

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