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2026新教材版中级经济师金融专业试题精选:基金管理公司的经营与管理

来源:233网校 2026-09-22 00:05:16

1、下列投资者中,不能被中国证监会视为合格投资者的是()。

A.某慈善基金

B.依法设立并接受国务院金融监督管理机构监管的机构

C.接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品

D.具有 1 年投资经历,家庭金融净资产不低于 300 万元的自然人

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参考答案:D
参考解析:合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力,投资于单只资产管理计划不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者其他组织。
①具有2年以上投资经历,且满足下列三项条件之一的自然人:家庭金融净资产不低于 300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。
②最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。
依法设立并接受国务院金融监督管理机构监管的机构,包括证券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期货公司及其子公司、在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人、商业银行、商业银行理财子公司金融资产投资公司、信托公司、保险公司、保险资产管理机构、财务公司及中国证券监督管理委员会认定的其他机构。B选项
接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品。C选项
⑤基本养老金、社会保障基金,、年金基金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者。A选项
⑥中国证券监督管理委员会视为合格投资者的其他情形。
综上,该题选D。

2、基金管理公司的递延支付年限原则上(  )。

A.不少于3年,收入金额不少于40%

B.不少于3年,收入金额不多于40%

C.不少于5年,收入金额不少于50%

D.不少于5年,收入金额不多于50%

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参考答案:A
参考解析:基金管理公司应当针对私募资产管理业务的主要业务人员和相关管理人员建立收入递延支付机制,合理确定收入递延支付标准、递延支付年限和比例。
递延支付年限原则上不少于3年,递延支付的收入金额原则上不少于40%

3、基金管理公司的专户业务下,合格投资者投资于单只固定收益类资产管理计划的金额应不低于()。

A.30 万元

B.1 万元

C.40 万元

D.100 万元

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参考答案:A
参考解析:合格投资者投资于单只固定收益类资产管理计划的金额不低于 30 万元,投资于单只混合类资产管理计划的金额不低于40万元,投资于单只权益类、期货和衍生品类资产管理计划的金额不低于100万元。

4、下列各项中,属于基金托管人承担的责任的有()。

A.财产保管

B.资金清算

C.资产核算

D.投资运作监督

E.编写基金报告

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参考答案:A,B,C,D
参考解析:编写中期和年度基金报告属于基金管理人的职责。选项E错误。

5、关于基金管理公司业务的说法,正确的有( )。

A.固定收益类资产管理计划优先级与劣后级的比例不得超过3:1

B.基金管理公司专户业务属于公募资产管理业务

C.基金管理公司自有资金参与集合资产管理计划的,持有期限不得少于12个月

D.基金运营服务业务包括基金注册登记、投资管理、基金清算和信息披露

E.基金的投资管理业务是基金管理公司最核心的业务

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参考答案:A,E
参考解析:A正确。B错误,基金管理公司专户业务即私募资产管理业务。C错误,基金管理公司自有资金参与集合资产管理计划的,持有期限不得少于6个月。D错误,基金运营服务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障,通常包括基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务。E正确,投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。

6、下列关于基金管理人的描述中.正确的有()。

A.基金管理人应进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

B.基金管理人应建立基金账册并进行会计核算

C.只有基金管理人才有权发售基金份额

D.在整个基金的运作中,基金管理人和基金份额持有人处于中心地位

E.基金管理人必须以投资者的利益为最高利益

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参考答案:A,C,E
参考解析:建立基金账册并进行会计核算属于基金托管人的职责。选项B错误;在整个基金的运作中.基金管理人实际上处于中心地位,选项D错误。

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