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2021年7月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题（考生回忆 版）

第1题 单项选择题 （每题1分，共50题，共50分） 下列每小题的四个选项中，只有一项是 最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1、“金融加速器”理论认为(  )

A 、 金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况 B 、 货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一 层面纱

C 、 金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩 擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响

D 、 未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实 体经济

2、关于企业直接融资，下列说法错误的是(  )。

A 、 定向增发不会直接影响公司原股东利益 B 、 公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集 到所需要的资金

C 、 公开增发可以扩大股东人数，分散股权 D 、 发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段

3、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是(  )。

A 、 上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公 司证券发行的相关规定

B 、 上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同 C 、 上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机 构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售

D 、 上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露

答案： C 解析：20世纪90年代，伯南克和格特勒提出了 “金融加速器”理论，揭示了经济周期和金融周期两者 之间反馈循环的微观机制。该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融

资的代理成本等摩擦，这些摩擦会产生“加速器”效应并放大对实体经济产出的动态影响。

◆

答案： A 解析：非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增

资方式会直接影响公司原股东利益，需经股东大会特别批准。

◆

答案： D 解析：A正确，上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市 公司证券发行的相关规定。

◆

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2021年7月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题（考生回忆 版）

第1题 单项选择题 （每题1分，共50题，共50分） 下列每小题的四个选项中，只有一项是 最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1、“金融加速器”理论认为(  )

A 、 金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况 B 、 货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一 层面纱

C 、 金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩 擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响

D 、 未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实 体经济

2、关于企业直接融资，下列说法错误的是(  )。

A 、 定向增发不会直接影响公司原股东利益 B 、 公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集 到所需要的资金

C 、 公开增发可以扩大股东人数，分散股权 D 、 发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段

3、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是(  )。

A 、 上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公 司证券发行的相关规定

B 、 上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同 C 、 上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机 构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售

D 、 上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露

答案： C 解析：20世纪90年代，伯南克和格特勒提出了 “金融加速器”理论，揭示了经济周期和金融周期两者 之间反馈循环的微观机制。该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融

资的代理成本等摩擦，这些摩擦会产生“加速器”效应并放大对实体经济产出的动态影响。

◆

答案： A 解析：非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增

资方式会直接影响公司原股东利益，需经股东大会特别批准。

◆

答案： D 解析：A正确，上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市 公司证券发行的相关规定。

◆

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4、下列属于境内上市外资股的是(  )。

A 、 S股 B 、 B股 C 、 H股 D 、 L股

5、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是(  )。

A 、 通常在特定区域从事商业银行业务 B 、 主要针对当地企业和居民需求提供金融服务 C 、 各项业务均衡发展 D 、 依靠地缘优势与当地经济发展水平

6、科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”，其中“N”是指(  )。

A 、 中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》 B 、 中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》和科创板上市公司 持续监管办法（试行）》

C 、 上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则 D 、 上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则 等主要内容

7、在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是(  )。

B正确，上市公司配股，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。 C正确，上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投 资者设定不同的配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售。主承销商应当在

发行公告中明确机构投资者的分类标准。主承销商未对机构投资者进行分类的，应当在网下配售和

网上发行之间建立回拨机制，回拨后两者的获配比例应当一致。

D错误，上市公司增发，可以全部或者部分向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行公告中披 露。

答案： B 解析：境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者

限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；

定居在国外的中国公民等。这类股票被称为B股。

◆

答案： C 解析：近年来，股份制商业银行资产规模增长较快，市场份额不断提升，逐渐成为银行体系的重要

组成部分。城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势、当地经济发展水

平，重点针对当地企业和居民的需求提供金融产品和服务。

◆

答案： C 解析：“N”是指由上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理 细则，包括《上海证券交易所科创板股票发行与承销业务指引》 《上海证券交易所科创板企业发行 上市申报及推荐暂行规定》《科创板首次公开发行股票承销业务规范》 《科创板首次公开发行股票 网下投资者管理细则》 等一系列文件。

◆

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4、下列属于境内上市外资股的是(  )。

A 、 S股 B 、 B股 C 、 H股 D 、 L股

5、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是(  )。

A 、 通常在特定区域从事商业银行业务 B 、 主要针对当地企业和居民需求提供金融服务 C 、 各项业务均衡发展 D 、 依靠地缘优势与当地经济发展水平

6、科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”，其中“N”是指(  )。

A 、 中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》 B 、 中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》和科创板上市公司 持续监管办法（试行）》

C 、 上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则 D 、 上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则 等主要内容

7、在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是(  )。

B正确，上市公司配股，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。 C正确，上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投 资者设定不同的配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售。主承销商应当在

发行公告中明确机构投资者的分类标准。主承销商未对机构投资者进行分类的，应当在网下配售和

网上发行之间建立回拨机制，回拨后两者的获配比例应当一致。

D错误，上市公司增发，可以全部或者部分向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行公告中披 露。

答案： B 解析：境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者

限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；

定居在国外的中国公民等。这类股票被称为B股。

◆

答案： C 解析：近年来，股份制商业银行资产规模增长较快，市场份额不断提升，逐渐成为银行体系的重要

组成部分。城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势、当地经济发展水

平，重点针对当地企业和居民的需求提供金融产品和服务。

◆

答案： C 解析：“N”是指由上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理 细则，包括《上海证券交易所科创板股票发行与承销业务指引》 《上海证券交易所科创板企业发行 上市申报及推荐暂行规定》《科创板首次公开发行股票承销业务规范》 《科创板首次公开发行股票 网下投资者管理细则》 等一系列文件。

◆

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A 、 证券交易商 B 、 信用合作社 C 、 储蓄银行 D 、 抵押贷款银行

8、下列关于股票合并的说法，错误的是(  )。

A 、 股票合并常见于低价股 B 、 股票合并是将若干股票合并为1股 C 、 股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 D 、 股票合并又称并股

9、下列关于开立证券账户的基本原则和要求的说法，错误的是(  )

A 、 中国证券登记结算有限公司依投资者申请为其开立一码通账户及相应的子账户 B 、 开立证券账户应坚持合法性、真实性、公平性的原则 C 、 合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户 D 、 真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿

10、货币政策最终目标不包括 (  )

A 、 充分就业 B 、 稳定物价 C 、 国际收支平衡 D 、 基础货币

11、我国的证券登记结算制度不包括(  )

A 、 分级结算制度和结算参与人制度 B 、 证券实名制

答案： A 解析：存款吸收机构，是指通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位。存

款吸收机构包括商业银行和其他存款吸收机构。商业银行通常吸收存款，在支付系统中处于核心地

位。其他存款吸收机构包括储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房

互助协会、吸收存款的小额贷款机构。

◆

答案： C 解析：股票合并又被称为并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将 增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益

占公司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但

股东所持股票的市值不发生变化。

◆

答案： B 解析：开立证券账户的基本原则和要求，开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。

◆

答案： D 解析：货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

◆

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A 、 证券交易商 B 、 信用合作社 C 、 储蓄银行 D 、 抵押贷款银行

8、下列关于股票合并的说法，错误的是(  )。

A 、 股票合并常见于低价股 B 、 股票合并是将若干股票合并为1股 C 、 股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 D 、 股票合并又称并股

9、下列关于开立证券账户的基本原则和要求的说法，错误的是(  )

A 、 中国证券登记结算有限公司依投资者申请为其开立一码通账户及相应的子账户 B 、 开立证券账户应坚持合法性、真实性、公平性的原则 C 、 合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户 D 、 真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿

10、货币政策最终目标不包括 (  )

A 、 充分就业 B 、 稳定物价 C 、 国际收支平衡 D 、 基础货币

11、我国的证券登记结算制度不包括(  )

A 、 分级结算制度和结算参与人制度 B 、 证券实名制

答案： A 解析：存款吸收机构，是指通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位。存

款吸收机构包括商业银行和其他存款吸收机构。商业银行通常吸收存款，在支付系统中处于核心地

位。其他存款吸收机构包括储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房

互助协会、吸收存款的小额贷款机构。

◆

答案： C 解析：股票合并又被称为并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将 增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益

占公司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但

股东所持股票的市值不发生变化。

◆

答案： B 解析：开立证券账户的基本原则和要求，开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。

◆

答案： D 解析：货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

◆

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C 、 无负债结算制度 D 、 结算证券和资金的专用性制度

12、下列关于直接融资的说法，错误的是(  )

A 、 通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用 B 、 直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配 C 、 我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融 资比重，有利于提高实体经济健康稳定发展

D 、 直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况

13、按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行相关职责，其中 不包括(  )

A 、 监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作 B 、 管理和处分受偿资产，维护基金权益 C 、 证券公司被撒销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性措施时，按 照国家有关规定对债权人予以偿付

D 、 发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，按照 有关规定提出处置方案并直接予以处置

答案： C 解析：证券登记结算制度 1. 证券实名制 2. 货银对付的交收制度 3. 分级结算制度和结算参与人制度 4. 净额结算制度 5. 结算证券和资金的专用性制度

◆

答案： C 解析：D正确，第一，直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。提高直接融资 比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳

运行。

B正确，第二，直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。 C错误，我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中提高直接融资比 重，特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足，也有利于提高实体经济的健康稳定发

展。

A正确，第三，通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作 用。

◆

答案： D 解析：

按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行以下职责: (1) 筹集、管理和运作基金。 (2) 监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。 (3) 证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施 时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

(4) 组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。

◆

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C 、 无负债结算制度 D 、 结算证券和资金的专用性制度

12、下列关于直接融资的说法，错误的是(  )

A 、 通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用 B 、 直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配 C 、 我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融 资比重，有利于提高实体经济健康稳定发展

D 、 直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况

13、按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行相关职责，其中 不包括(  )

A 、 监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作 B 、 管理和处分受偿资产，维护基金权益 C 、 证券公司被撒销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性措施时，按 照国家有关规定对债权人予以偿付

D 、 发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，按照 有关规定提出处置方案并直接予以处置

答案： C 解析：证券登记结算制度 1. 证券实名制 2. 货银对付的交收制度 3. 分级结算制度和结算参与人制度 4. 净额结算制度 5. 结算证券和资金的专用性制度

◆

答案： C 解析：D正确，第一，直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。提高直接融资 比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳

运行。

B正确，第二，直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。 C错误，我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中提高直接融资比 重，特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足，也有利于提高实体经济的健康稳定发

展。

A正确，第三，通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作 用。

◆

答案： D 解析：

按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行以下职责: (1) 筹集、管理和运作基金。 (2) 监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。 (3) 证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施 时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

(4) 组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。

◆

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14、下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是(  )

A 、 按照现行规定，各类企业不可参与股票配售 B 、 按照现行规定，各类企业可投资于股票二级市场 C 、 企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可将暂时闲置的资金通过自营 或委托专业机构进行证券投资以获取收益

D 、 企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资

15、下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是(  )

A 、 创业板目前施行核准制，科创板则试点注册制 B 、 创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新企业 C 、 在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至20% D 、 创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异

16、下列关于证券市场投资者的说法，错误的是(  )

A 、 证券市场投资者是证券市场的资金供给者 B 、 证券市场各类投资者的目的各不相同，有些偏重于从长期投资，有些则偏重于短线交易 C 、 众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流 动性的根本动力

D 、 证券市场投资者，是指仅以取得利息和资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证 券投资风险并行使证券权利的主体

(5) 管理和处分受偿资产，维护基金权益。 (6) 发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中 国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正

机制。

(7) 国务院批准的其他职责。

答案： A 解析：企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资。企业可以通过股票投资实

现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获

取收益。我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用

自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。

◆

答案： A 解析：从整体来看，创业板改革并试点注册制，在充分借鉴科创板改革经验的基础上，又基于创业

板的情况作出了部分针对性的安排。

◆

答案： D 解析：A正确，证券市场投资者是证券市场的资金供给者。证券市场投资者的种类较多，既有个人投 资者，也有机构投资者。

B正确，各类投资者的目的也各不相同，有些偏重长期投资，以获取高于银行利息的收益或意在参与 股份公司的经营管理；有些则偏重短线投机，通过买卖证券时机的选择，以赚取市场差价。

C正确，众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性 的根本动力。

D错误，证券市场投资者，是指以取得利息、股息或资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证

◆

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14、下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是(  )

A 、 按照现行规定，各类企业不可参与股票配售 B 、 按照现行规定，各类企业可投资于股票二级市场 C 、 企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可将暂时闲置的资金通过自营 或委托专业机构进行证券投资以获取收益

D 、 企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资

15、下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是(  )

A 、 创业板目前施行核准制，科创板则试点注册制 B 、 创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新企业 C 、 在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至20% D 、 创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异

16、下列关于证券市场投资者的说法，错误的是(  )

A 、 证券市场投资者是证券市场的资金供给者 B 、 证券市场各类投资者的目的各不相同，有些偏重于从长期投资，有些则偏重于短线交易 C 、 众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流 动性的根本动力

D 、 证券市场投资者，是指仅以取得利息和资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证 券投资风险并行使证券权利的主体

(5) 管理和处分受偿资产，维护基金权益。 (6) 发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中 国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正

机制。

(7) 国务院批准的其他职责。

答案： A 解析：企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资。企业可以通过股票投资实

现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获

取收益。我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用

自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。

◆

答案： A 解析：从整体来看，创业板改革并试点注册制，在充分借鉴科创板改革经验的基础上，又基于创业

板的情况作出了部分针对性的安排。

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答案： D 解析：A正确，证券市场投资者是证券市场的资金供给者。证券市场投资者的种类较多，既有个人投 资者，也有机构投资者。

B正确，各类投资者的目的也各不相同，有些偏重长期投资，以获取高于银行利息的收益或意在参与 股份公司的经营管理；有些则偏重短线投机，通过买卖证券时机的选择，以赚取市场差价。

C正确，众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性 的根本动力。

D错误，证券市场投资者，是指以取得利息、股息或资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证

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17、下列关于我国证券金融公司的说法，错误的是(  )

A 、 证券金融公司负有对证券公司融资融券业务运行情况进行监控的职责 B 、 证券金融公司开展转融通业务，可以在证券登记结算机构开立普通证券账户买卖 C 、 证券金融公司是实行会员制的自律组织，不能产生盈利 D 、 证券金融公司的组织形式为股份有限公司，不以盈利为目的，其设立和解散由国务院决 定

18、2018年5月1日起，沪股通每日额度调整为(  )亿元人民币。

A 、 150 B 、 520 C 、 140 D 、 130

19、深圳证券交易所于(  )年正式开业。

A 、 1991 B 、 1996 C 、 1989 D 、 1993

20、在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括(  )

A 、 国家股 B 、 红筹股 C 、 法人股 D 、 社会公众股

21、如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会(  )

A 、 下跌

券投资风险并行使证券权利的主体。

答案： C 解析：我国证券金融公司虽规定不以营利为目的，但是因为其开展转融通业务，所以有稳定的营业

收入和利润。

◆

答案： B 解析：沪股通起始额度为每日130亿元人民币。为进一步完善内地与香港股票市场互联互通机 制，2018年5月1日起，沪股通每日额度调整为520亿元人民币。

◆

答案： A 解析：深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。

◆

答案： B 解析：按投资主体的不同性质，股票可以分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。

◆