2025年证券专项《证券投资顾问》考前预测30点

考点1：业务流程

业务流程 内容

宣传推广

证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和

过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益

。

协议签署

（1）风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定，应以书面或者电子文件形式

由投资者签收确认，并由证券投资咨询机构归入证券投资顾问业务档案保存。

（2）证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，投资者可以书

面通知方式提出解除协议。

服务提供

（1）证券投资顾问向投资者提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包

括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

。

（2）证券投资咨询机构应当为证券投资顾问服务提供必要的研究支持。证券投资顾问

依据本公司或者其他机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向投资者说明证券研究

报告的发布人、发布日期。

投资者回访机制 回访方式包括但不限于电话或即时通讯回访、问卷回访、面见回访等。回访应当留痕，

相关资料保存不少于3年。

投资者投诉处理机制

（1）证券经营机构受理的投诉，应当自收到投诉之日起20日内作出处理决定。情况复

杂的，可以延长处理期限，但延长期限不得超过20日，并告知投诉人延长期限及理由。

（2）投诉登记记录、处理意见等资料应当存档备查。相关档案资料保存期限不得少于1

0年。

考点2：证券投资顾问业务的工作原则

1、依法合规，防范利益冲突。

2、诚实信用。

3、忠实投资者利益。

4、廉洁从业。

考点3：留痕管理

1、证券投资咨询机构对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、投资者回访投诉处理等环节实行留痕

管理。向投资者提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证

券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

2、证券经营机构应当建立投诉处理工作档案管理制度，建设投诉处理数据库。投诉登记记录、处理意见等资

料应当存档备查。相关档案资料保存期限不得少于10年。

3、基金投资顾问机构应当建立健全留痕管理制度，对基金投资顾问全部业务环节实施留痕管理，留痕方式包

括录音、录像、纸质留痕或者电子留痕等。留痕资料应当完整保存，保存期限不少于10年。

4、证券经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，

2025年证券专项《证券投资顾问》考前预测30点

考点1：业务流程

业务流程 内容

宣传推广

证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和

过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益

。

协议签署

（1）风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定，应以书面或者电子文件形式

由投资者签收确认，并由证券投资咨询机构归入证券投资顾问业务档案保存。

（2）证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，投资者可以书

面通知方式提出解除协议。

服务提供

（1）证券投资顾问向投资者提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包

括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

。

（2）证券投资咨询机构应当为证券投资顾问服务提供必要的研究支持。证券投资顾问

依据本公司或者其他机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向投资者说明证券研究

报告的发布人、发布日期。

投资者回访机制 回访方式包括但不限于电话或即时通讯回访、问卷回访、面见回访等。回访应当留痕，

相关资料保存不少于3年。

投资者投诉处理机制

（1）证券经营机构受理的投诉，应当自收到投诉之日起20日内作出处理决定。情况复

杂的，可以延长处理期限，但延长期限不得超过20日，并告知投诉人延长期限及理由。

（2）投诉登记记录、处理意见等资料应当存档备查。相关档案资料保存期限不得少于1

0年。

考点2：证券投资顾问业务的工作原则

1、依法合规，防范利益冲突。

2、诚实信用。

3、忠实投资者利益。

4、廉洁从业。

考点3：留痕管理

1、证券投资咨询机构对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、投资者回访投诉处理等环节实行留痕

管理。向投资者提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证

券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

2、证券经营机构应当建立投诉处理工作档案管理制度，建设投诉处理数据库。投诉登记记录、处理意见等资

料应当存档备查。相关档案资料保存期限不得少于10年。

3、基金投资顾问机构应当建立健全留痕管理制度，对基金投资顾问全部业务环节实施留痕管理，留痕方式包

括录音、录像、纸质留痕或者电子留痕等。留痕资料应当完整保存，保存期限不少于10年。

4、证券经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，

接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存

期限不得少于20年。

考点4：基金投资顾问的业务环节

根据《管理规定》的要求，基金投资顾问业务环节包括但不限于：宣传推介、客户招揽；客户适当性管理；服

务协议签订与管理；基金研究、尽职调查、评估、出入基金备选库审议；生成、调整、提供、执行基金投资建议；

持续服务；收取各项费用； 信息披露；客户回访和投诉处理；业务了结、授权解除。

基金投资顾问业务主要可以分为三个主要业务模块：

业务模块 内容

客户服务 （1）了解客户；（2）制定财务规划方案；（3）匹配组合策略；

（4）实施跟踪；（5）持续注意

投资管理 （1）基金产品研究；（2）基金备选库；（3）组合策略生成；（4）组合策略调整

业务运营 （1）交易执行；（2）合规管理；（3）风险管理；（4）监管报送；（5）系统运营

考点5：现值和终值的计算

1、现值与终值的计算

单利 复利

终值

现值

利息

2、复利期间和有效年利率的计算

复利期间终值 有效年利率

m：复利期间数量；

t：复利次数

r：表示名义利率；m：一年内复利次数

当复利期间变得无限小的时候，相当于连续计算复利：FV=PV×ert e≈2.7182

考点6：年金的计算